交通银行银团贷款管理办法.docx

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交通银行办公室文件
交银办〔2021〕196号
关于印发?交通银行银团贷款业务
管理方法?等的通知
各省分行、直属分行，总行各部门：
现将?交通银行银团贷款业务管理方法?、?交通银行银团贷
款业务会计核算方式又共同参与的符合本方法第二条定义的本外
币贷款或授信业务，应适用于本方法，纳入银团贷款管理，且会
计核算应参照?交通银行银团贷款业务会计核算方法〔试行〕?执
行。
交通银行参与的银团贷款工程，如因资金联动或效劳联动需
要涉及两家或两家以上省直分行，且交通银行担任银团贷款代理
行〔账户代理行〕的，那么行内可筹组联合贷款，并由担任银团贷
款代理行的分行作为联合贷款的主办行；交通银行未担任银团代
理行〔账户代理行〕的，原那么上由一家分行参与银团，如确需两
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家或两家以上分行共同参与，那么应由各家分行各自作为参加行参
与银团。
第三章银团成员与分工
第十一条参与银团贷款的金融机构均为银团贷款成员。交
通银行作为银团贷款成员，应按照信息共享、独立审批、自主决
策、风险自担的原那么确定本行授信行为，并按实际承诺份额享有
银团贷款项下相应的权利、义务。
第十二条按照在银团贷款中的职能和分工，银团贷款成员
通常分为牵头行、代理行及参加行等角色，各成员按照银团合同
约定或各自的放款比例履行职责、享受权益及承当风险。根据银
团贷款的规模、复杂性等因素，银团内部还可设立联合牵头行、
参谋行等角色，一个银团贷款成员可在银团中拥有多重角色。
第十三条牵头行是指受借款人委托发起组织银团、负责分
销银团贷款份额的金融机构，是银团贷款的组织者和安排者。对
于融资金额较大的银团，可由多家金融机构组成包销团，以联合
牵头行名义按比例包销全部银团额度。单家金融机构担任牵头行
时，其承贷份额原那么上不少于银团融资总金额的20％；分销给其
他银团成员的份额原那么上不低于50％。
第十四条代理行是指受银团委托在自银团贷款合同签署之
日起至银团贷款本息全部清偿为止的期间内履行担保手续落实、
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费用支付、贷款发放、本息归还、贷后管理等职责的金融机构，
一般由牵头行担任，也可经银团各参加行协商一致，由牵头行之
外的其他成员担任。
在融资金额较大、构造较为复杂的银团贷款中，根据需要还
可将代理行的局部职责分别交由两家或两家以上的参加行履行。
第十五条参加行是指承受牵头行邀请，参加银团并按协商
确定的承贷份额向借款人提供贷款的金融机构。在融资金额较大、
参加行较多的银团贷款中，承贷份额较高的参加行可同时称作高
级经理行。
参加行的主要职责是参加银团会议，按照约定及时足额划拨
资金至代理行指定的账户；在贷款续存期间应了解掌握借款人的
日常经营与信用状况的变化情况，对发现的异常情况应及时通报
代理行。
第十六条参谋行是指在大型银团工程的前期准备阶段，为
保证后续融资工作顺利开展，借款人指定一家金融机构担任财务
参谋，为其提供工程可行性论证、财务模型编制、贷款条件设计、
银团牵头行遴选等财务参谋效劳。
第四章银团费用
第十七条银团费用是指银团成员承受借款人委托，为借款
人提供财务参谋、贷款筹集、信用保证、法律咨询等融资效劳而
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收取的相关中间业务费用。
第十八条交通银行可以收取与银团贷款业务相关的安排
费、承诺费、代理费、参加费、参谋费等银团费用，其中：
〔一〕安排费是指借款人支付给牵头行提供筹组银团、贷款
分销等效劳的费用，％的比
例，于银团贷款合同签署〔即“融资关闭〞〕后规定期限内一次性
支付；
〔二〕承诺费是指借款人在允许的提款期内，用于补偿贷款
人对其未提款局部作出一定的资金准备、承当贷款责任的费用。
计费方式为付息日借款人未提贷款额度与承诺费率、至付息日额
度承诺天数的乘积，％；
〔三〕代理费是指借款人专项支付给代理行，作为其账户管
理、放〔还〕款代理、担保代理或文本代理等角色来协调落实银
团贷款各项事宜的费用。代理费一般根据代理行的工作量由借款
人与代理行协商，按年支付。
第十九条中介费是指银团筹组过程中实际发生的包括但不
限于向会计师事务所、律师事务所、资产评估事务所、保险机构、
市场咨询机构等支付的各项费用以及用于签字仪式、银团宣传等
方面的费用，一般由借款人根据实际花费向中介机构直接支付。
第二十条银团费用的收取应遵循“谁借款、谁付费〞的原
那么，由借款人支付。其费用种类和金额由银团成员与借款人协商
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