国内外供应链金融事件.ppt

国内外供应链金融的实践现状国内外供应链金融的实践现状供应链金融的定义供应链金融的定义??供应链:就是围绕核心企业,通过对信息流、物流、资金供应链:就是围绕核心企业,通过对信息流、物流、资金流的控制,从采购原材料开始,到制成中间产品以及最终流的控制,从采购原材料开始,到制成中间产品以及最终产品,最后由销售网络把产品送到消费者手中,并将供应产品,最后由销售网络把产品送到消费者手中,并将供应商、制造商、分销商、零售商直到最终用户连成一个整体商、制造商、分销商、零售商直到最终用户连成一个整体的功能网络结构模式。的功能网络结构模式。??供应链金融:以核心企业为中心,将核心企业作为供应链供应链金融:以核心企业为中心,将核心企业作为供应链的支撑点,把资金注入核心企业的上下游企业,使核心企的支撑点,把资金注入核心企业的上下游企业,使核心企业及上下游企业贯通起来,作为一个整体,以提升整个供业及上下游企业贯通起来,作为一个整体,以提升整个供应链的竞争能力和内在价值。同时,供应链金融将物流、应链的竞争能力和内在价值。同时,供应链金融将物流、资金流和信息流统一起来,有效地整合到供应链管理中,资金流和信息流统一起来,有效地整合到供应链管理中,为供应链各环节的企业提供资金融通等各种金融服务。为供应链各环节的企业提供资金融通等各种金融服务。供应链金融是一种为中小企业量身定制的融资方式。供应链金融是一种为中小企业量身定制的融资方式。供应链金融的特点供应链金融的特点提高银行金融服务水平提高银行金融服务水平能实现银企多赢能实现银企多赢中小企业融资更容易中小企业融资更容易银行供应链金融的参与者银行供应链金融的参与者商业银行商业银行核心企业核心企业中小企业中小企业物流企业物流企业第三方机构第三方机构保险公司担保公司信息系统开发商第三方电子商务平台典型的供应链金融模型典型的供应链金融模型核心企业上游供应商的融资模式核心企业上游供应商的融资模式国内应收帐款融资国内应收帐款融资供应商核心企业银行签订协议,向核心企业发货①②验货并将应收帐款交给银行③银行告知供应商确认是否保理④供应商申请保理⑤银行根据申请提供资金⑥核心企业支付帐款给银行应收帐款保理业务流程(核心企业主导模式)为节省成本提高效率可使用应收帐款保理池融资国际应收帐款融资国际应收帐款融资进口商融资企业出口信用保险公司银行①投保并与银行签署权益转让协议②发货并准备单据③备齐单据,申报保险,交纳保费④向银行提供相关单证申请押汇⑤审核单证和应收帐款,确定受信额⑥帐款到期付款到银行帐户银行扣除押汇利息等出口信保押汇授信业务流程国际保理国际保理融资企业银行国外保理商进口商①融资企业和进口商签订合同②申请国际保理业务,提交进出口商情况表③申请进口商信用风险担保额度及询价④进行资信调查,初步核定信用额度⑤将核定额度及报价告知国内银行⑥发运货物,并准备单据⑦转让应收帐款债权⑧银行转让应收帐款债权⑨银行提供资金⑩进口商到期付款?将货款支付给国内银行?扣除融资本息及费用,余额付给融资企业国际保理业务流程图存货质押授信存货质押授信银行监管公司中小企业①签订三方合同,中小企业将原材料和产成品交付银行制定仓库,由监管公司监管②确认质押物,按设定质押率,给企业以一定敞口授信额度③监管方审核最低限额,限额以上质押物可自由进出④质押物低于限额时,向银行交纳保证金⑤银行给企业发提货单,并指示监管公司发出相应数量的货物⑥监管人员验收提货单,并根据银行指示发货存货质押授信流程图融通仓融通仓银行第三方物流监管方中小企业①三方签订融资协议和仓库管理协议,借款企业将质押物存放在物流公司仓库②物流公司核定存货价值,向银行出具动产质押证明,通知银行发放贷款③银行根据证明文件,按一定质押率发放贷款④借款企业向物流公司补充新货以维持仓库水平④借款企业分阶段向银行偿还贷款以取得存货⑤通知物流公司发放与归还金额,或补充价值相等的货物⑥第三方物流公司发出货物融通仓流程图统一授信:银行根据长期合作的物流企业的规模、管理水平、运营情况把贷款额度直接授信给物流企业。物流企业在根据客户的运营情况和担保物给予贷款,并利用客户存放在监管仓库的货物作为反担保。