2022年非法集资详解.docx

关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参加人员快速扩散，集资规模不断扩大。
　　五、社会公众如何识别和防范非法集资活动










　　社会公众识别和防范非法集资，应留意以下四个方面：
　　1、认清非法集资的本质和危害，提高识别实力，自觉抵制各种诱惑。坚信天上不会掉馅饼，对高额回报快速致富的投资项目进行冷静分析，避开上当受骗。
　　2、正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否是向社会不特定对象募集资金;是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺肯定比例集资回报的特点;是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。
　　3、增加理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是隐藏着巨大风险。因此，肯定要增加理性投资意识，依法爱护自身权益。
　　4、增加参加非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参加者投入非法集资的资金及相关利益不受法律爱护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，肯定要仔细识别，谨慎投资。
　　六、如何识别非法集资
　　1、比照银行贷款利率和一般金融产品的回报率是否过高，多数状况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国规定，超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律爱护，可作为推断回报是否过高的参考。天上不会掉馅饼，高收益和高风险是并存的，犯罪分子的目的是骗取钱财。一个企业正常的年利润一般不会超过20%，超高利投资回报安排不行能维持太久。其中必有非法诈骗行为。快速致富、高回报、零风险极有可能是请君入瓮的投资陷阱。广阔投资者和居民肯定要增加辨别实力，拦住利益的诱惑，切莫贪图高利，参加非法集资活动，不要信任免费的午餐。










　　2、通过政府网站，查询相关企业是不是经过国家批准的合法上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权等，假如不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。如不法分子以证券投资询问公司、产权经纪公司等为名，推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票，可通过政府网站查阅是否已经批准发行等。
　　3、通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登记等。假如主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。
　　4、一些影响较大的非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜寻查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。
　　5、对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝告，要多与懂行的挚友和专业人士细致商议、审慎决策，防止成为其发展下线的目标。
　　6、假如实在无法推断是否是非法集资，除上面谈到的应当提高警惕，尽量避开上当受骗外，社会公众可以向有关部门进行询问，待了解详情后再作确定。切不行抱有侥幸心理，盲目投资。










　　七、非法集资活动对社会的危害
　　非法集资活动具有很大的社会危害性。一是非法集资使参加者遭遇经济损失。非法集资犯罪分子通过欺瞒手段聚集资金后，随意挥霍、奢侈、转移或者非法占有，参加者很难收回资金，严峻者甚至败尽家业、血本无归。二是非法集资严峻干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。三是非法集资简单引发社会不稳定，严峻影响社会