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OA系统的保险行业解决方案
 
   
 
 
 
 
 
 
 
     
 
 
 
 
 
摘要：OA系统基于保险行业特点，整合了一套针对保险行业的解决方案，适用于分散经营、集中管理的大型保险业务渠道等方面来快速查询所需的险种。
（移动产品手册）
【小结】：为分子公司培训和学习增加了一个随手工具；为业务人员临时展业提供了帮助；减少了产品线核保人员的电话沟通时间，提高了工作效率。
2、短险定价平台
短险定价是长期以来就有的一项主营业务，用于计算保险的价格费用。
但是因为：
数据计算条件多样化；
各地的分公司都有自身特殊性；
全集团没有形成统一的标准；
各自使用一套系统，信息分散
对业务开展的有序性造成一定影响。
针对以上情况，泛微通过搭建统一短保定价模块，达到全集团标准化，统一化的效果。
短险定价平台用于客户保险业务中团险等渠道的保费计算和提报审批。
通过OA系统与总公司的保费计算系统做集成对接，业务员可以随时通过手机端填报短险定价信息，将具体计算的数值回调到流程表单页面，来实现业务数据的实时传递。
（短险定价流程）
经过统一和标准的保费计算页面，得到最终的保费信息；再垂直化的经由各层级领导审批，得到最终审核结果。
【小结】：通过OA系统，极大的促进了短险业务的开展，真正意义上地实现随时随地开展短险业务，拓展了业务半径，也有效地规范了业务的开展。
三、业务闭环管理，全程电子化
1、项目全过程管理
OA系统把过去的线下“纸质表单”搬到线上，用智能化的电子表单把系统中的信息，比如客户信息、项目信息、合同信息、专家小组等信息全部串联起来。
实现客户信息获取、需求风险诊断、签订三方协议、出具保单、回访、结算及续保全过程管理。
（业务项目闭环管理）
流程化的办理环境能清晰地记录下业务痕迹，每一单业务都能在系统的表单台帐中随时翻看“历史合同数据、预算执行情况、风险诊断报告”等信息，方便业务负责人和管理层查阅。
所有已上报的产品需求，在系统中会以项目为单位全部汇总到信息台帐，想查看需求的跟进情况、评估诊断情况、评估小组成员、协议签订等信息，表单中一目了然。
2、智能化电子签署
签署是风险管理和业务中的重要一环，但是，由于大多数保险公司分子公司众多，管章、用章过程就会因为地域、数量等问题变得复杂。
通过和电子化签约平台集成，经过严格的电子身份认证，发起的每份合同，只要在OA系统一完成编辑、审批，通过印控设备一完成身份验证，系统会自动触发印控设备进行盖章准备。
盖章文件扫描回传到系统，自动归档，整个过程安全、省心、又方便。从物理印控开始逐渐打通电子化办公最后一环，安全、智能签约，业务全程电子化。
3、集中财务管理
在保险行业，收到保费和发生退保、赔付时，款项的流进流出十分频繁；与客户对应收帐业务的核销发生频繁，要求财务部门能够快速准确进行应收应付、预收、预付等业务之间的对冲处理。
现在，OA系统能够与企业现有财务管理系统进行集成，实现财务数据的实时处理和更新，有效地解决了以上问题。
OA系统全集团的预算管控模式，能够实现总公司与下属子公司的集中式财务管理。通过预算管理，实现公司的收入、支出、费用、资金及其他预算指标的制定和实时控制。
通过OA系统的集团数据中心