大中小微涉农贷款自查报告.doc

XX商业银行关于大中小微
企业贷款和涉农贷款统计自查情况的报告
人民银行盐城市中心支行：
按照贵行下发的《中国人民银行盐城市中心支行办公室关于开展2015年金融统计检查的通知》（盐银办﹝2015﹞19号），我行高度重视，专门成立了
5、停产企业金额未填报
截止一季度，共发现户企业已停产，贷款金额为亿元，具体为：
6、其他问题
授信台账已经建立，报表中单户授信小于500万元的小微企业相关数据及表外授信的相关数据统计不准确，现统计人员已加强学习，按照台账统计到位。
（二）涉农贷款检查存在问题
1、涉农贷款数据存在偏差
通过自查后发现，因统计人员在前期统计的过程中未能准确定义农户及农村企业，从而导致涉农贷款数据存在偏差。，而自查后剔除非农户及城市企业后涉农贷款实际数据为亿元，相差亿元。其中剔除的非农户贷款笔，亿元，附表2；剔除的城市企业贷款32笔，亿元，附表1。
2、农户农林牧渔业贷款数据存在偏差
通过自查发现，统计人员在前期统计农户农林牧渔业贷款时出现误差，在划分行业投向上未能统一，从而导致该项数据存在偏差。3月末上报农户农林牧渔业贷款余额为亿元，而通过自查重新划分行业投向后该项贷款实际余额为亿元。相差亿元。[明细请参见附表3(笔，亿元)、附表4(笔，亿元)、附表9（笔，亿元）]
3、农户消费贷款数据存在偏差
因统计人员在前期统计农户消费贷款时未区分农户和非农户，从而导致该项数据存在偏差。，。。[明细请参见附表8（笔，亿元）]
4、农村企业及各类组织贷款数据存在偏差
统计人员在前期虽然剔除了2户城市企业，但未能对全行所有企业进行摸清查实。同时，对参贷的银团贷款客户性质未能准确定位，未能剔除注册地为市区以上的企业，从而导致该项数据存在偏差。，通过自查发现该项数据实际应为亿元，相差亿元（剔除的城市企业贷款笔，亿元，附表1）。
5、农村企业贷款数据存在偏差
通过自查发现，我行在前期统计农村企业贷款时未能剔除各类组织贷款，形成将学校、医院归类为农村企业。，而通过自查重新划分行业投向后,该项贷款实际余额为亿元。相差亿元。（1、剔除的城市企业贷款笔，亿元，附表1；2、剔除的各类组织贷款笔，亿元，附表5）
6、农村企业行业投向划分有误
通过自查发现，我行在对农村企业行业投向划分时,未能严格按照划分标准执行，通过本次自查对涉及支农贷款的行业投向进行重新摸排，详见附表6。涉及报表数据为附表7。
附表6、附表7：（见电子档）
7、基础数据采集工作不够规范
目前我行依据信贷管理系统及核心系统进行数据采集，编制涉农贷款统计报表，但由于信贷管理系统本身信息涵盖不够全面、前台维护人员登记信息不规范、缺失等原因，导致数据提取不准确，统计数据错误。比如，信贷系统中对居住地登记不完整或缺失的，就以户籍所在地为划分标准，有可能将长期居住在非农村区域的居民户计入农户，扩大了农户贷款统计范