规划白领家庭的保险方案.pdf

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一、财务保障和财务安全的说明.........................................................................................17
二、保险规划目标分析.........................................................................................................19
三、财务图表 ........................................................................................................................25
第六部分 保险规划 ....................................................................................................................27
一、 保险计划.................................................................................................................27
二、 保险计划说明.........................................................................................................28
三、 保险规划方案评估.................................................................................................31
四、 跟踪服务，及时调整.............................................................................................34
第七部分 我们的承诺.................................................................................................................35
附件：保险规划建议书.................................................................................................................36
错误！未找到引用源。第一部分 案例背景（赛题 4）

王先生今年 38 岁，健康状况良好。本科毕业的他在本地一家杂志社工作，作
为业务骨干，他担任部门负责人的职务，年收入约 6 万元，主要由工资构成。王
先生现阶段没有社会养老保险，也没有医疗保险。
王太太 30 岁，是一名职业女性，在本市一家企业做销售部门经理，年收入约
10 万元，其中 5 万元是固定的工资收入，还有 5 万元是奖金和业绩提成。王太太
的单位为其投保了社会养老保险，但是没有参保社会医疗保险。
王先生夫妇育有一个 2 岁的儿子，生活非常幸福。他们一起买了一套价值 140
万的房子，并共同承担着 60 万元的房屋贷款。他们在银行里有 10 万元的活期存
款，一方面是为了应付将来随时可能发生的急用，另一方面是因为自己没有太好
的投资方向。
王先生和王太太都非常讲究生活的品质。他们全款自购了一辆价值