成功阻截电信诈骗案例.doc

成功阻截电信诈骗案例
案例回顾：
1月下旬的一天上午，一位60岁左右的阿姨来到支行的现金柜要求汇款，脸上有着难以掩饰的欣喜，且汇款单已事先填好。柜员按照惯例对其进行了谨防诈骗的提醒。然而，当询问到对方是否认识时，客户却给出了“不认识，但成功阻截电信诈骗案例
案例回顾：
1月下旬的一天上午，一位60岁左右的阿姨来到支行的现金柜要求汇款，脸上有着难以掩饰的欣喜，且汇款单已事先填好。柜员按照惯例对其进行了谨防诈骗的提醒。然而，当询问到对方是否认识时，客户却给出了“不认识，但没有问题”的回答。柜员立刻警觉，而在一旁的营业经理看到客户年纪较大，当即要求柜员对其进行更进一步的询问，以确定该笔汇款是否为诈骗。客户在被问到钱是以什么理由汇出时，却只是说有事需要公证，收款人则是该公证处的财务，却始终没有给出正面的答案。柜员和营业经理进一步询问客户：你确实有需要公证的事么？这个公证处是否去过？这时，客户大概也意识到了什么，回答说是个叫XX的打叫自己汇的，此人并没有见过也不认识，但仍旧不大相信自己遇到了诈骗。柜员和营业经理当即断定这是一起电信诈骗的可能性非常大，并拨打了110报案。为了稳住客户，称其汇款账户需要查证，请其稍后片刻。在警察到场后，该客户才相信确实是遇到诈骗案，缓缓说出了其遭遇。原来该客户在自己楼下的信箱里拿到了一X奖券，一看中了价值30多万的奥迪汽车，于是按照联络了对方。而对方称其自己为韩国三星公司搞活动，提车前需要公证，而公证费需要由客户支付，只有将公证费汇到指定的账户后，才可以领取奥迪汽车。
事后，该客户对网点工作人员表示了由衷的感谢，是银行员工的警觉以及耐心让她避免了钱财的损失，同时表示要用自己的事例给周围的居民提个醒，减少这样被骗的事例。
案例分析及启示：
随着年关临近，电信诈骗以越来越多样化的形式出现在人们的生活里。而作为居民区内的网点，客户多，业务量大，诈骗案发生的概率也相对较高。其中，中奖、社保、信用卡及伪装为亲人朋友借钱更是犯罪分子的老手段，更利用了中老年人不懂电脑的特性要求其开立网银，进行转账。作为网点工作人员，在面对客户时，要善于观察，不放过任何蛛丝马迹，以客户的利益为先，多问一句，多提醒一句，避免客户上当，造成不必要的损失。