公务卡结算使用手册.doc

公务卡结算使用手册.doc公务卡结算使用手册
什么是公务卡？
答：公务卡，是指中央预算单位工作人员（系指在编的在职人员）持有的，主要用于公务支出和财务报销业务的信用卡。持有公务卡的工作人员（统称持卡人）在规定的信用额度和免息还款期
有特殊需要，应当事前经过所计财处负责人批准。未经批准的提现业
务，提现手续费等费用由持卡人承担。
刷公务卡时应注意什么？
答：（1）在输入密码前，应核对支付结算金额；
（2）在有关银行卡消费凭证上签名前，应再次核对支付结算金
额；
（3）刷卡后必须取得发票等财务报销凭证和有关银行卡消费凭
证。
公务卡报销是否有时限要求？
答：持卡人使用公务卡消费结算的各项公务支出，应及时报销。
每月发卡行规定的公务卡免息还款期（我所统一为每月的14日）的
前三个工作日前（即：我所为每月11日前），持卡人必须将上月账
单日（我所统一为每月的20日）前发生的公务支出，到所计财处报
销。因个人报销不及时造成的罚息、滞纳金等相关费用，由持卡人承
担。
确因工作需要，持卡人不能在规定的免息还款期内返回所办理报
销手续的，可由持卡人或其所在部门相关人员向所计财处提供反映持
卡人姓名、交易商户名称、交易日期和每笔交易金额的“公务卡消费
明细信息表”，并办理相关借款手续，经所计财处审核批准，于免息
还款期之前，先将资金转入公务卡，持卡人返回所后一周内补办报销
手续。
公务卡消费报销有哪些程序要求？
答：持卡人办理公务卡消费支出报销业务时，应当根据有关财务报销凭证及公务卡消费凭证，按照规定的财务报销程序报请审批，之后及时到所计财处报销。
通过个人网银使用公务卡消费，无法取得纸质公务卡消费凭证，
报销时持卡人需向所计财处提供反映持卡人姓名、交易商户名称、交
易日期和每笔交易金额的“公务卡消费明细信息表”。
财务人员如何办理公务卡报销？
答：所计财处财务人员登录公务卡支持系统，根据持卡人提供的姓名、交易日期和消费金额等信息，查询核对公务消费的真实性，审
核确认后报销，并在公务卡免息还款期的前三个工作日内，按规定办
理还款手续。
发卡行未成功划款怎么办？
答：发卡行根据预算单位签发的支付指令和还款信息，于收到支付指令的当日，将资金支付到公务卡账户。因特殊原因导致发卡行当日无法将资金划转到公务卡账户，发卡行应于第二个工作日上午与单位沟通核实并重新划款。3个工作日内仍无法完成划款的，须及时通
知单位，由单位按照财政授权支付业务流程，提交《财政授权支付更
正(退回)通知书》，向零余额账户办理资金退回手续。
发生退货怎么办？
答：因向供应商退货等原因导致已报销资金退回公务卡的，持卡人应及时将相应款项退回所在所计财处，并由所计财处及时退回零余额账户。持卡人退款的财务审