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人民银行支付结算检查自查报告
人民银行支付结算检查自查报告
浏阳市农业发展银行支付结算执法检查自查报告
依据农发银发50号《关于转发刚好按要求报送会计资料。会计核算基本制度，包括会计财 共 17 页








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关于人民银行支付结算执法检查自查状况的报告
根据《中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》要求，我行对201*年1月1日至201*年3月30日办理的各项支付结算业务及相关管理工作进行了全面细致的自查。现就自查状况汇报如下：
一、支付结算管理自查状况
我行在支付结算管理中，肃穆支付结算纪律，针对突出问题结合我行实际，完善了支付结算制度，支付结算业务办理合规合法，提高了支付结算管理和服务水平。
（一）支付结算内控管理状况。我行严格执行印、押、证分管分用和交接制度，全部重要单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理，按要求建立了《印章运用保管登记簿》、《印鉴卡运用管理登记簿》、《网银业务电子证书管理登记簿》、《网银业务电子证书检查登记簿》；严格履行查库制度，坐班主任、主管行长、行长按要求定期、不定期进行查库，并把查库状况在《查库登记簿》中进行具体记录；重要单证、重要物品的领用、运用、保管、交接以及作废严格按规定程序执行，没有账实不符的状况；根据《现金管理暂行条例》和上级行的有关要求办理资金支付，建立了大额现金登记簿、大额交易登记簿和可疑交易登记簿，对现金支付2万元（含）登记大额现金登记簿，大额交易严格根据反










洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并在大额交易登记簿中进行了登记、备案，即企业支取2万元以下现金由管户信贷员审批；2至50万元（含）由管户信贷员加留意见，信贷部主任审批；50至100万元（含）由管户信贷员、信贷部主任加留意见，主管副行长审批；100万元以上由管户信贷员、信贷部主任加留意见，行长审批，最终由财会部门审核把关，对企业签章在验印系统中进行验印核对，对超过限额的现金支票对持票人身份信息进行联网核查，做到了资金支付层层把关、责任明确。
（二）支付结算制度执行状况。我行依照《支付结算方法》、《票据法》和《中国农业发展银行会计制度》的有关规定，严格履行结算纪律，规范操作行为，在日常工作中能严格根据相关规定对结算票据要素进行审查，通过电子验印系统对开户企业印鉴进行电子验印，对验印结果无法自动有效进行人工验印的加盖经办人签章确认；按总行规定对结算业务收取相关手续费，无多收或少收状况；刚好做好查询查复工作，做到有疑必查，有查必复，查必相符，无压票、随意退票、无理拒付、截留挪用客户资金和其他资金的问题，做到了结算无差错，计息无串户，存款无透支；坐班主任依据岗位职责要求对资金汇划等重要会计核算事项进行审核授权，对贷款审批手续、信贷资金的用途、流向、要素的完整性和企业存款账户运用状况进行监督，把每日工作中的重要
事项在《坐班主任日志》上进行登记；按月向开户企业发放对账单，对企业存款、贷款分户账进行核对，并刚好收回，对账单收回率达100%，做到了银企账务核对相符，指定专人负责人民银行电子对账系统的对账、按月核对同业往来款项、按日核对系统内往来资金、按季核对系统内往来资金利息。










二、人民币银行结算账户管理自查状况
（一）银行结算账户内部限制和管理状况。我行日常工作中能严格根据《人民币银行结算账户管理方法》、《人民币银行结算账户管理方法实施细则》、《反洗钱法》等相关法律制度规定办理单位银行结算账户业务。根据“了解你的客户”的原则，建立了客户身份登记制度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性、完整性和有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人的身份；依据审慎性原则仔细的