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案例 理财规划
of rural drinking water sources, protection of drinking water sources in rural areas by the end of the 假设，算出张家每月可支配收入。
3. 请为张钧一家人规划适宜的保障，并估计保费加计在月支出中。
4. 假设张钧除了存款以外，只投资房地产。请设定合理的投资报酬率，依照上述客户的期望，请估计合理的理财目标需求额，算岀月储蓄目标与月支出预算。
5. 依据客户目前的支出情况与应有的支出预算，请拟定三个理财方案建议，并分析各方案的利弊得失供张钧参考。
6. 张钧以投资房地产为主的投资方式，有何优点与缺点? 在投资方面有何其它的建议?
7. 一年后换购哈尔滨市区价值 50 万元的新社区住宅，最少要贷多少金额?应以何种贷款方式搭配最正确?
8. 请制作理财规划建议书摘要。
of rural drinking water sources, protection of drinking water sources in rural areas by the end of the delimitation of the scope of protection, complete with warning signs, isolating network protection facilities
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案例 2 金永和案例
背景:
金永和先生现年 48 岁，是来自台湾的台商，在上海工作了一年。现在因为 18岁的女儿与 15 岁的儿子分别要升大学与升高中，决定全家搬迁到上海，让子女在上海就学。金太太与金先生同年，过去十多年都是家庭主妇。目前金先生在台湾的资产，折合人民币房产净值 200 万，海外基金 60 万，在上海的资产有人民币存款 8 万元。金先生目前每月收入约 8 万元，预计搬到上海后住房以外的生活支出为每月 1 万元。年费用包括每年全家回台两次机票 4 万元，全家国外旅游支出 5 万元，寿险与医疗险等保险费支出 8 万元，子女念国际学校的学费支出各 5万元。台湾房屋出租后租金可用来缴剩余房贷。
理财目标:
1. 女儿念两年国际学校后，准备到英国念书，三年拿硕士，每年需现值 20 万元 2. 儿子在上海念四年国际学校后，准备到美国念书，四年拿硕士，每年需现值20 万元
3. 一年后在上海购房，目标 200 万元，需要贷款。台湾的房子不打算卖。
4. 金先生打算继续在上海工作 15 年以后退休回台湾居住，
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