沧州银行招股说明书(正文).doc

沧州银行招股说明书(正文)
2
3
4
第三章 本行基本情况……………………………………………………………7
一、本行基本信息……………………………、操作风险………………………………………………………………………78
五、声誉风险………………………………………………………………………79
六、竞争风险………………………………………………………………………79
七、环境和政策风险………………………………………………………………80
第一章 发行人声明

本行及全体董事、监事、高级管理人员承诺招股说明书不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
本行负责人和主管会计工作的负责人、会计机构负责人保证招股说明书中财务会计资料真实、准确、完整。
银监部门对本次发行所做的任何决定或意见，均不表明其对本行股票的价值或投资者的收益作出实质性判断或者保证。
8
投资者应当认真阅读招股说明书，进行独立的投资判断。若对招股说明书存在任何疑问，应咨询自己的律师、会计师或其他专业顾问，若咨询本行董事会办公室人员或其他人员，则其解答不代表亦不构成本行对投资者的投资建议。
8
第二章 本次发行概况

一、基本要素
（一）股票种类：人民币普通股
（二）每股面值：人民币 1 元
（三）发行股数：10亿股左右，本次发行股份总数以实际发行情况为准。
（四）发行价格：。
（五）发行方式：采取向现有股东和合格投资者定向增发新股的方式。
（六）发行对象：以现有政府股东及法人股东、河北省内优质法人企业为主要发行对象，以北京、天津辖内企业为补充。
（七）认购方式：投资者全部以货币资金形式进行认购。
（八）认购起点：单个投资者认购额度最低为100万股，并以100万股的整倍数递增。
二、募集资金用途
发行募集资金将全部用于充实本行资本金，提高资本充足率水平，增强本行抵御风险能力和综合竞争力，推动各项业务持续快速健康发展。
三、关于本次发行价格的说明
9
经审计，截至2015年末，。根据本行2015年度股东大会决议，按照每10 、，。预计本行2016年度将实现净利润8亿元，据此测算，，；1-，。
当前，本行资产质量优良稳定，各项业务持续增长，域外分行陆续发力，业务创新及多元化经营正在催生新的增长点，发展前景十分广阔。
综合考虑本行的成长性及外部因素，参照上市银行及其他城商行估值，本次增资扩股价格在不低于每股净资产的前提下，。
四、关于2016年度分红
从投资者入股资金到账之日起，计算2016年度分红。
五、关于审计费用
本行聘请会计师事务所对拟入股企业进行股东资格审验，相关审计费用原则上由本行承担，但拟入股企业审验合格后又放弃入股的，审计费用由企业承担。
六、投资者报名及资金到账时间
10
（一）投资者报名时间
2016年5月1日——7月31日
（二）投资者入股资金到账时间
2016年6月1日——8月31日
七、联系方式
（一）本行董事会办公室联系人：齐亚晶 李晓畅
联系电话：0317-8697979 8693599
电子邮箱：******@
（二）投资者还可与当地本行各分支机构进行联系，咨询相关事宜，本行各分支机构将积极协助投资者做好投资入股有关工作。
八、发行程序
1、本行董事会办公室根据《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》中有关股东资格的要求，按照报名顺序筛选拟入股企业，聘请并安排会计师事务所对拟入股企业进行股东资格验审，出具《股东资格审验报告》。
2、本行与审验合格企业签订《入股意向书》；
3、签订《入股意向书》后，入股企业应于2016年8月31日前将认购资金划入本行指定账户；
4、认购资金全部到账后，由本行董事会办公室按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，整理入股企业相关资料，报经银行业监督管理机构批准。
12
5、按照有关程序完成注册资本变更后，入股企业即成为本行股东，由本行签发《沧州银行股份有限公司股权证书》。
九、合格投资者需具备的基本条件
合格投资者应符合《中国银监会