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信贷员合法合规个人自查报告
篇一：信贷员合法合规个人自查报告
职工某某，男，现年52岁，现岗位：某某支行信货员。现将本人多年来是否遵守法律法规、行业自律规苊、金融规章制度的情况和是否存在违法违规行为情况报告以下:一、认真学习和执行国款来源〔即借款抵押物的变现处理〕二是贷时审查与贷款审批有待加强，局部支行由于人员缺少客观缘故，内勤人员参与贷审小组、而参与贷审小组人员对借款人的根本情况所知甚少，难免会造成决策失误，存在未严格执行审贷别离制度的现象。三是疏于贷后治理，重放轻收轻治理思想严峻。
我部门针对此项合规风险采取的措施：将贷款治理纳入常态化治理当中去，协同审计稽核部门加大对贷款治理以及贷款内操纵度执行情况的检查，通过标准行创立，觉察征询题，积极催促进展整改。
三、追求个人利益，无视潜在风险以及采取的措施。
个别信贷客户经理只顾眼前效益，单纯追求利息收入；对贷款的审查不严，对抵押品低值高估，导致抵押不实；对担保公司担保贷款、
小企业抵押贷款的真实性、合规合法性、足值额审查不严，致使贷款在发放前就潜藏着风险。
我部门针对此项合规风险采取的措施：建立完善以人为本的机制、以控为主的防范机制、以查为主的监视机制、以罚为主的惩治机制和以防为主的宣传机制，严把员工素养关。其次，遵照以人为本的理念，在社会风气十分严峻的情况下加强职业道德、遵纪守法、党风廉政建立。第三，加强业务素养培训和法制教育，提高信贷员的两个素养。
四、各种违章违规贷款风险情况。
受历史环境阻碍，局部支行存在各种违规违章贷款，特别是“四种贷款〞和“三名贷款〞。
我部门针对此项合规风险采取的措施：进一步标准员工贷款和清理冒名贷款。为了全面贯彻省联社和监管部门的文件精神，我部立即开展了清理违章违规贷款的活动。预备在活动开展过程中，采取了个人自报、支行自查、总行复查,自上而下层层落实的方法,由各分机构负责人负责,各支行逐笔填报相关情况,把员工个人贷款和冒名贷款充分暴露,同时设立举报,充分发动群众进展监视。并决定于2021
年下半年开展信贷专项检查活动，对辖区所有支行进展信贷专项检查，针对冒名、顶名贷款，我部门觉察一笔查处一笔，绝不手软。
五、信贷材料合规风险以及采取的措施。
受传统信贷思想阻碍，各支行在办理信贷材料过程中，材料五花八门，未严格按照信贷合规的要求来搜集办理信贷材料。
我部门针对此项合规风险采取的措施：标准贷款材料，统一标准。
自年初以来我部严格按照总行[2021]109号文件要求，制定统一的标准，改变以往信贷报备档案材料要素不完备、手续不合规等缺点，先后对信贷档案材料、分类认定等多项材料进展了统一。
六、信贷统计合规风险以及采取的措施。
信贷部门报表较多，我行受条件限制，各支行未安排专职的信贷统计人员，根本上均为信贷会计进展兼职。因工作量较大，各种信贷统计报表错报、漏报、迟报时有发生，
我部门针对此项合规风险采取的措施：为标准安徽肥东农村合作银行统计工作行为，强化统计治理，提高统计质量，充分发挥统计信息在我行运营治理中的作用，全面、真实、准确地为各级监视部门和内部决策提供第一手材料，按照省联社统计工作“根底工作抓标准、重点工作求打破、整体工作上台阶〞的总体目的，结合?肥东农村合作银行统计治理方法?和?金融统计制度?及其他有关规定，制定了安徽肥东农村合