银行合规政策.docx

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XX银行合规政策
第一章总则
第一条制定目的和依据
为了建立XX银行（中国）有限公司（以下简称“本行”）合规管理机制，确 保本行经营管理符合法律、规则和准则的规定，分支机构的负责人对所届部门和机构的经营活动的合规
性负责，确保遵守所有相关的法律法规；
（四） 任免分行合规负责人，并确保合规负责人的独立性；
（五） 明确法律合规部的组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管
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理人员，并确保法律合规部的独立性；
（六） 识别本行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保
法律合规部与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协
调；
（七） 确保法律合规部报告路线的畅通，并采取切实保障措施使法律合规部
避免来自本行管理层或其他员工的十扰或阻挠；
（八） 每年向董事会提交风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事
会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性；
（九） 及时向董事会或风险管理委员会、监事报告任何重大违规事件；
（+）合规政策规定的其他职责。
第十一条 法律合规部部长职责
法律合规部部长职责详见《XX银行（中国）有限公司法律合规部部长职责 规定》。
法律合规部部长应全面协调本行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门 根据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告 法律合规部部长不得分管业务条线。
第十二条 分行行长对本机构的合规风险管理负主要责任，主要职责包括：
（一） 贯彻执行本行和本机构的合规政策，确保发现违规事件时及时报告总
行法律合规部部长，采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任；
（二） 确保分行合规负责人的独立性；
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（三） 识别本机构所面临的主要合规风险，审核批准本机构合规风险管理计
划，确保本机构合规负责人与其他部门之间的工作协调；
（四） 本行章程规定的其他职责。
第十三条 法律合规部功能
法律合规部的功能是，通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的
有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保本行能够依法合规经营, 防范合规风险的产生，避免重大财产损失。
第十四条 法律合规部职责
法律合规部应在法律合规部部长的管理下协助高级管理层有效识别和管理本
行所面临的合规风险，履行以下职责：
（一） 持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准
则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对本行经营的影响，
及时为高级管理层提供合规建议，协助高级管理层制定、有效推动和
执行本行的合规政策，有效管理本行的合规风险；
（二） 制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施 与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等；
（三） 审核评价本行各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和 督促各业务条线和内部控制部门及各分支机构对各项政策、程序和操 作指南进行梳理和修订，适时修订合规手册、内部行为准则或各项操 作程序，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要 求；
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（四） 开发有效的合规培训和教育项目，包括新员工的合规培训和合规测 试，以及所有员工的定期合规培训等，并成为员工咨询有关合规问题 的内部联络部门；
（五） 组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南， 并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规 则和准则提供指导；
（六） 积极主动地识别和评估与本行经营活动相关的合规风险，包括为新 产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业 务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化 等所产生的合规风险；
（七） 收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、 异常交易等，建立合规风险监测指标，按照风险矩阵衡量合规风险发 生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列；
（八） 实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对 各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并
进行相应的调查。合规性测试结果应按照本行的内部风险管理程序，
通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、
规则和准则的要求；
（九） 保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求
的落实情况，反馈相关意见和建议；
（十）撰写年度、半年度及其他合规报告；