北京网贷备案管理办法的内容有哪些？(共18页).docx

北京(běi jīnɡ)网贷备案管理办法的内容有哪些？
北京网贷备案(bèi àn)管理方法的内容有哪些？
　　第一章总那么(nà me)
　　第一条【依据及目的】为做好网络局和北京银监局(市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室)认定整改合规后，到工商登记部门变更公司名称和经营范围，明确网络借贷信息中介等相关内容。
　　第三章备案登记
　　第七条【设立条件】网络借贷信息中介机构申请备案，应符合以下条件:
　　(一)具有开展网络借贷信息中介效劳的风险管理实力，能够依据适当性原那么有效识别合格的网络借贷信息中介业务等客户群体，包括但不限于客户身份识别措施、客户风险管理实力识别等;
　　(二)拥有独立的投诉受理部门，能够独立、刚好解决消费者纠纷投诉，鼓舞通过自行和解、行业自律组织调解或仲裁等方式解决冲突纠纷;










　　(三)业务系统能够与本市网络借贷监管系统对接,满意监管信息报送和监管检查的要求;
　　(四)具有完善的网络平安设施和管理制度及平安、稳定的网络借贷信息中介业务系统和灾难备份，能够保障业务连续性，保障交易客户的信息、交易平安;
　　(五)能够与符合条件的银行业金融机构达成资金存管支配，实现自身资金与出借人和借款人资金账户隔离管理;
　　(六)市金融工作局和北京银监局规定的其他监管要求。
　　第八条【备案申请】网络借贷信息中介机构应当在依法完成工商注册登记或变更登记后10个工作日内，向登记地所在区金融办申请备案登记。
　　无正值理由未在规定时间内向所在区金融办申请备案登记并开展网络借贷信息中介业务的，由监管部门予以惩罚。










　　第九条【备案材料】网络借贷信息中介机构申请办理备案登记时，应当按要求填报真实信息，并提交以下文件材料：
　　(一)网络借贷信息中介机构根本信息，包括但不限于名称、居处地、经营地、组织形式等;公司居处地、经营地的房屋产权证明或租房合同，网络借贷信息中介机构官方网站名称、网址及相关APP名称等;
　　(二)股东或出资人名册及其出资额、股权构造等;
　　(三)经营开展战略和规划，包括但不限于业务模式、效劳对象、获客途径、业务流程、风控方式等;
　　(四)董事会或股东(大)会关于同意申请开展网络借贷信息中介业务的决议;
　　(五)合规经营承诺书;
　　(六)企业法人营业执照正副本复印件;
　　(七)实际限制人、法定代表人以及董事、监事、高级管理人员根本信息资料和人民银行企业或个人信用报告等;
　　(八)内设部门状况，财务、技术、风控等主要部门负责人根本信息等;










　　(九)分支机构名册及其所在地;
　　(十)主要合作机构名册及其主营业务;
　　(十一)开展网络借贷信息中介效劳的风险管理实力说明材料，包括但不限于：
　　，
　　，
　　、反洗钱及反恐惧融资等制度和措施;
　　(十二)市金融工作局和所在区金融办要求提交的其他文件、资料。
　　第十条【合规经营承诺书】网络借贷信息中介机构申请备案登记时应当以书面形式提交合规经营承诺书，对以下事项进展承诺：
　　(一)严格遵守《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行方法》有关规定，严格遵守信息披露、资金存管等要求，依法合规经营;
　　(二)依法协作市金融工作局、所在区金融办与北京银监局的监管工作;






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