融资廉政风险防控标准.docx

融资勤政风险防控标准
融资勤政风险防控标准
融资勤政风险防控标准
筹融资勤政风险防控标准（议论稿）
第一章 筹融资纲要
一、筹融资流程图
步骤
主要内容
责任主
1、签署融资合同
与金融机构签署有关融资合同，此中包括借钱合同（租
融资勤政风险防控标准
融资勤政风险防控标准
融资勤政风险防控标准
赁合同、信托合同样） 、资本看管合同、财务顾问合同（如
需）、抵押合同（担保合同、保证合同、质押合同样） 。借钱
合同商定其融资本额、限期、利率、还本付息时间、放款时
间；资本看管合同商定资本看管银行及有关资本使用合约；
抵押（质押、保证）担保合同商定押品形式（质押、保证）
及抵押限期。
2、抵押担保
抵押（质押、保证）担保合同签署奏效后，依据合同约
定到有关部门进行登记，土地使用权抵押到领土资源局办
理；房产、在建工程在房管局办理；质押在工商部门办理。
3、筹融资档案归集
完美档案管理制度，在企业档案室成立融资档案专柜，确立档案管理专员负责融资资料的采集、整理、保留、借阅
等融资档案的管理，按期检查资料档案，对超出 15 年限期或无保留价值的档案，报领导审批署名后进行销毁办理。
勤政风险点： 融资专干不按规定达成档案的采集、 整理、保留、归档等工作； 对档案的交托及移交工作不按程序进行，造成融资资料的缺失及破坏；不恪守保密法，以致融资机密资料外泄。
勤政风险岗位：融资专干
防控举措：对每项入档的融资资料要署名，做好资料的移交工作。查阅或借阅融资档案一定经融资部财务、财务分
融资勤政风险防控标准
融资勤政风险防控标准
融资勤政风险防控标准
管领导审批署名。 （附表 3 融资档案查、借阅审批单） 。
4、还本付息
依据签署的借钱合同商定，筹融资资本进入还款期后将依照合同还本付息计划进行本金归还，按期付息。
勤政风险点：融资部门监察不力，敦促还款不实时，以致财务部门未实时进行还本付息，形成不良记录，严重影响企业信用。
勤政风险岗位：融资部部长
防控举措：每笔融资需拟订还本付息计划表，成立融资统计台账，每个月做好计划安排，实时敦促本息归还。因工作大意，还本付息不实时造成企业不良信用影响的，依据企业财务管理制度对其进行罚款、通告责备、免去职务等处罚。（附表 2 融资还本付息统计台账）
5、自己检查
筹融资资本到位后由金融机构按年（季、月）进行追踪检查，形成检查报告，检查筹融资利率、限期等能否一致；档案资料能否完美；还本付息能否实时。
第三章 居间人风险防控与管理
融资居间人是为企业与金融机构融资牵线搭桥，促使融资项目达成的第三方中间人。依据市融资办政策，当融资项目达成，融资居间人可获取居间费或许工程项目的奖赏。
融资勤政风险防控标准
融资勤政风险防控标准
融资勤政风险防控标准
1、勤政风险点： a 未按市融资部要求为筹融资服务而
人为