EXCEL在财务管理中的应用第二章.ppt

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第二章 Excel在财务管理基础观念中的应用
本章主要包括两个方面的内容:
第一节财务管理基础观念
及EXCEL 软件要点
第二节 EXCEL在财务管理
基础观念中的应用
第一节财务管理基础观念及EXCEL软件要点
财务管理基础观念要点
单利终值与现值
资金时间价值复利终值与现值
年金终值与现值
期望值
风险标准离差
标准离差率
二、EXCEL软件要点
主要了解相关函数的含义
1、终值函数 FV
2、现值函数 PV
3、年金函数 PMT
4、名义利率函数 NOMINAL
5、实际利率函数 EFFECT
6、SUMPRODUCT函数
7、SQRT函数
第二节 EXCEL在财务管理基础观念中的应用
一单利终值和现值的计算
(一)单利终值的计算
【例】某人把1000元存入银行,年利率为3%,按单利计算这笔资金在第一年、第二年、第三年末的终值分别是多少?
思路:该问题为单利终值的计算问题,可以通过单利终值的计算公式 Fn=P0*(1+i*n)求解
步骤:
1、创建名为“时间价值计算”的工作簿,并在“时间价值计算”工作簿中创建名为“单利终值的计算” EXCEL工作表;
2、在EXCEL表中输入【例】的基本信息,如图2-9所示;
P
i
Fn
n
3、在B4单元格中输入单利终值公式B1*(1+B2*B3),求出第一年的单利终值,然后使用填充柄把B4单元格复制到C4、D4单元格,求出第二、三年的单利终值,如图2-11所示。
填充柄
填充柄
(二)单利现值的计算自学
二、复利终值和现值的计算
(一)复利终值的计算
【例】某人把1000元存入银行,年利率3%,按复利计算这笔资金在第一年、第二年、第三年末的终值分别是多少?
思路:该问题为复利终值的计算问题,可以使用以下两种方法解决:
(1)输入复利终值的计算公式Fn=P·(1+i)n 计算求解;
(2)利用终值函数求解。
步骤:
1、在“时间价值计算”工作簿中创建名为“复利终值的计算2” EXCEL工作表;
2、在EXCEL表中选中要输入函数的单元格,如图2-18所示;


3、点击“公式”选项卡,选择“财务函数”,系统弹出财务函数, 选择终值函数“FV”,如图2-19所示;
图2-18