客户信息采集管理方案.docx

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客户信息采集管理方案
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目录
一、总体建设思
其他潜在客户
简单信息
1.
个人客户的开户功能由分公司客户信息管理岗执行。个人客户开户必须提供有效身份证明的复印件或者扫描件，客户信息管理岗按照客户提供的信息执行开户操作。
个人客户信息开户功能如下图所示:
初mu客户信息个人拿殊证件类垂［个入墟码I订件号码|高缰理度客广信息
-tf-jS寸峥
性阻
泣ft浅型
证件号码
出生日期
客户年骼
t3Uj|
职R性厦
固定电话
移的£话
传真
E_ntail
其他眠商方式
1客户住址
M
工作单位
1WT
|丹户
井户帙号
任存该回
1、初级程度客户信息开户
如果客户或者业务员只提供了客户身份识别信息，那么只做这个层面的开户动作。
在开户中需要做如下校验：
A、客户的证件类型和证件编码在客户信息库中是否已经存在；8客户的证件编码是否符合相应的长度及编码规则。例如身份证号的长度，以及特定位置表示的年月日是否符合常规。
G客户身份证明的扫描件是否已经取得（这一点丁影像管理相关）
2、高级程度客户信息开户
如果客户或者业务员不仅提供了客户身份识别信息，而且还提供了包括联系电话（必要信息）、通讯地址等信息的情况下需要做这个层面的开户动作。在开户时也要记录信息的米集人，以便明确实施鼓励政策的对象。
这种类型的开户需要做信息审核，只有通过审核开户过程才结束。
在开户中需要做如下校验：
A客户的证件类型和证件编码在客户信息库中是否已经存在；8客户的证件编码是否符合相应的长度及编码规则。例如身份证号的长度，以及特定位置表示的年月日是否符合常规。
G客户身份证明的扫描件是否已经取得（这一点丁影像管理相关）口电话号码是否在现有的客户信息库中存在相同情况,特别是手机号码E、电话号码的规则是否正确，例如：是否正确填写了区号。
在客户信息管理岗完成开户工作后，把分配的客户唯一标识码通知业务系统操作员，业务系统操作员依据标识码进行后续的操作。
1.
无论是执行“初级程度客户信息开户”还是“高级程度客户信息开户”，都存在对客户信息进行丰富的可能,“高级程度客户信息开户”还存在修改的可能性。
对丁修改前后的信息需要留好记录，并记录修改信息收集员。待修改后的信息经过校验及审核后更新进客户信息库
个人客户信息修改功能如下图所示:
初级程度客户信息个人全株\lmi证件类型-iiin个人生码"ixm正件号玛"i皿皿鬲祭程度容户信息
客户代码
xxxy
套占空祢
xyxx
xxint
证件克L
XXXI
避牛号妈
出生日期
xm
客户年龄
XXKX
教育程度
xyxx
婚姻状况
XXJK
俺康状说
XKXX
回走电话
"XX
XKXX
传真
E_nail
耳他联手万式
XXjTX
客户作批
xm
■Lr?jA
又枷
.T作盟位
XXIX
阳业类型
xm
职业代可
xxxx
个人喜好
xm
开户银行
皿X
并户标号
xxxx
各注

审核工作主要是对除身份证明外的其他信息进行确认的动作，特别是客户的联系方式。
审核可以区分为自动审核、人工审核。如果客户提供了手机号码，并且客户在收到系统自动发出的短信后愿意回复短信，则可以采用自动审核方式。对丁提供的联系电话无法收发短信，或者客户不愿意回复短信时，需要采用人工电话核实的方式。
个人客户信息审核功能如下图所示:
开户修改■横
初蜓程度客广信息个人名称UXK证件美塑|ZKX审核状套未审校个人紧码|m证件号码|xn商缓程度客户信昌
[客户代碍
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教育程度
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固定电话
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