信用社开展效能监察工作总结.docx

信誉社开展效能监察工作总结
信誉社开展效能监察工作总结 为了认真搞好我社案件专
项治理工作，落实《 20__年效能监察工作施行意见》〔 __联
[20__]121 号〕文件精神，我社结合两项治理
信誉社开展效能监察工作总结
信誉社开展效能监察工作总结 为了认真搞好我社案件专
项治理工作，落实《 20__年效能监察工作施行意见》〔 __联
[20__]121 号〕文件精神，我社结合两项治理，着重开展了农
户小额信誉贷款效能监察，并获得了预计效果。现将详细工作
总结如下：
一、落实责任，分工负责。
为了认真贯彻落实《 20__年效能监察工作施行意见》〔垫
信联 [20__]121 号〕文件精神，明确责任，成立了以主任李 __ 为主组长，主管会计 ___同志为副组长，客户经理 ___、___和
分社主任 ___同志为成员的效能监察指导小组，并指定由主管
会计 ___同志详细抓，客户经理协助抓，分社主任负责 __分社
工作。要求结合我社案件专项治理和治理商业贿赂工作，实在
做好农户小额信誉贷款制度执行，解决冒名，顶名跨区域发放
贷款等违规贷款问题。
二、明确效能监察的对象和主要内容 我社 20__年效能
监察的主要对象是含分社的所有为农户小信誉贷款，主要内容
为“信誉工程”组织机构情况；建档、评级、授信、颁证、年

审情况；农户小额信誉贷款操作情况；农户小额信誉贷款内控
情况；农户小额信誉贷款事后监视情况。
三、结合实际，分步施行 按照联社效能监察工作要求，
结合我社工作实际，共分 4 个阶段推进工作：
第一阶段抓好部署落实〔 20__年 3 至 4 月〕，学习了 __联
[20__]121 号文件，成立了指导小组，使职工明确了开展农户小额信誉贷款的重要意义是，效能监察是内部综合性的监视，是推进农村信誉社标准化管理的重要手段，是深化案件专项治理工作的重要补充，也是纪检监察工作融入管理的服从，效劳于农村信誉社改革开展大局，实现可持续开展的有效途径。
第二阶段：组织施行〔 20__年 5 至 7 月〕。通过信贷人员穿插核查包片村社农户小额信誉贷款，主任和主管会计检查建
档、评级、颁证、年审，及贷款的申请、发放、收回全过程执行情况，重点监察建档、评级的准确性和贷款发放的内控制约与检查监视的有效性。对发现的问题有建档不标准个别未建档而发放信誉贷款；评级记载的内容与打分的不相匹配，记载内容不准确，与实际不相符；利率执行与农户信誉等级不符。
第三阶段：跟踪整改〔 20__年 8 至 9 月〕。针对第二阶段监察出的问题，我社及时召开信贷专项工作会议，认真研究分
析 ^p 存在问题的原因。认为一是信贷员工作不认真，马虎行事，出现前后不符现象。

二是对农户小额信誉贷款评级的相关知识及操作流程理解不够，出现记载内