银行XX支行ⅩⅩ年反洗钱专项检查报告.docx

XX银行XX支行X X年反洗钱专项检查报告
为监督落实反洗钱内控制度的执行，排查反洗钱合规管理薄弱环 节，评估反洗钱工作合规风险，响应分行专项检查的号召，本行于X X年9于对XX年9月至XX年8月期间的反洗钱工作情况进行了一 次自查，情况XX银行XX支行X X年反洗钱专项检查报告
为监督落实反洗钱内控制度的执行，排查反洗钱合规管理薄弱环 节，评估反洗钱工作合规风险，响应分行专项检查的号召，本行于X X年9于对XX年9月至XX年8月期间的反洗钱工作情况进行了一 次自查，情况如下：
对于本次反洗钱专项检查工作，我支行成立了以主管行长XXX为 领导，柜台经理XXX和支行柜台人员为核心的自查小组，以求认真组 织落实本次自查工作，全面彻底的发现反洗钱工作中存在的问题和风 险点。
对于反洗钱组织架构及人员履职情况，我支行由成立以来便成立 了以支行主管行长和柜台经理为主要负责人的反洗工作小组，各成员 职责明确，认真响应分行的反洗钱指导工作，做好平常反洗钱相关的 会议纪录、会议纪要。同时，我行在平时会议上也会认真学习上级行 下发的反洗钱内控制度的有关文件，配合分行做好反洗钱内控制度建 设。
对于客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存情况的自查， 我行在新开账户、新建客户信息、办理批量业务时，都会执行客户身 份识别的规定，完整登记客户身份基本信息，复印留存身份证件或扫 描，联网核查个人身份；代理业务，都能核对代理人和被代理人的有 效身份证件或身份证明文件，登记代理人的相关信息；存量客户，及 时办理身份信息的重新识别。但是反洗钱要求的《一次性业务办理情 况登记簿（反洗钱专用）》和《大额现金存取登记簿》未派发至我行, 一次性现金汇款、票据兑付、柜台办理境外收发汇业务等在我行营业 期间暂未发生，但已对此类业务的身份识别工作进行培训教材，柜台 人员采用专门笔记本登记一次性客户的零钞兑换和大额现金取款业 务，但对于大额现金存款业务并未进行登记，在自查工作后完善登记
内容。
对于反洗钱风险分类工作情况，我行如期在开户10个工作日内评 定相关客户的风险等级，对于可疑交易情况，让管户客户经理填写尽 职调查表，致电客户了解其背景情况或观察其交易流水，争取做到客 户身份资料的真实、完整、有效。
对于反洗钱报送工作，总体能在大额交易发生后的二个工作日内 上报分行。在可疑交易发生后的六个工作日内将可疑交易上报分行， 并制定txt文档作为反洗钱系统客户的分析依据和甄别依据。缉拿客 户职业、年龄、