企业内控合规问题.docx

公司内控合规问题

　　有关***
　　**公司的规模和速度发展得越快，越容易忽视和掩盖业务和发展中存在的思想偏颇和运营过程中存在的管理松懈问题。随着***公司的迅速发展，基层网点的不断增多，团队的扩张增员，营销措施的不断创新，公司公司内控合规问题

　　有关***
　　**公司的规模和速度发展得越快，越容易忽视和掩盖业务和发展中存在的思想偏颇和运营过程中存在的管理松懈问题。随着***公司的迅速发展，基层网点的不断增多，团队的扩张增员，营销措施的不断创新，公司内控合规工作中存在的部分问题日益凸显。
　　思想结识局限性。对内部控制结识局限性，岗位设立缺少牵制性。人是公司最重要的资源，也是重要的内部控制因素。公司人员素质、职业道德水平参差不齐，对内部控制结识局限性在所难免。有的干部、职工觉得，职工在剧烈的竞争中拓展市场，我们坐在家里找人家的事，搞不好会影响业务发展的大局，招致领导的怪罪，得不偿失，多一事不如少一事；有的干部、职工缺少系统的教育培训，在营销措施的转型过程中，缺少辨别是非的能力，甚至觉得合理不合法的变通和腐败能增进了保险业务的发展。
　　合规理念局限性，跟不上新产品和法律法规变化的发展。随着新产品的广泛研发，各产品线不断有新产品投入运营，因此合规人员除了要加强法律法规和内控合规制度的学习外，还必需要加强业务学习，特别是要纯熟掌握各产品线保险产品的条款，涉及销售对象、销售范畴、销售金额、销售责任、除外责任、义务、费用支付原则等法律法规及国家制定的各项制度等，因此必需做好合规员的即时培训工作。所谓即时，就是颁发了新的法律、法规，出台新的制度规定，产品线投入运营新的产品等，合规员要在最快最短的时间内学习掌握。
　　培训教育局限性，合规队伍素质偏低，组织架构不完善。内控合规以道德规范、行为自律、遵章守纪、风险控制为基本的管理性工作。合规员一方面应德才兼备，具有良好的工作作风和思想道德，工作一丝不苟，遵守国家、公司、行业的各项法律法规及规章制度；另一方面，应当具有比较高的专业素质，可以科学合理、严谨有序地制定和完善内控制度，保证公司经营科学高效；再次，要具有较好的协调能力，设计和协调好各部门、各环节的关系，保证内控制度得以有效实行。最重要的是合规员可以通过制定和实行合规政策，开展合规监测和风险管控，有效地避免、辨认、评估、报告和应对合规风险，全面推动公司管理和效益水平。
　　渠道管控局限性。一方面，是合规管理权威性不