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银行合规之我见
　银行合规之我见六篇
　银行合规之我见六篇
　
　合规概念渗透到我们工作中的方方面面，作为一名入行届满一年的新员工，我想结合自己这一年的所见所学，谈谈自身对合规的理解。
　关注合规风险，需系统地学习各项规章制度。这员工，做到合规心中留是我们对社会的责任，更是对自己的承诺。
　在实际工作中，合规与不合规，许多时候仅仅是一步之遥，甚至只是心中一个闪念。记得有一次，一位比较熟识的客户找到我，想要我帮忙打印一下她爱人的银行卡交易明细，当时我就跟客户说：交易明细属于个人的隐私，爱护客户的隐私是我们的责任，虽然他是您的爱人，但我们全部的规定都是以维护客户利益动身的，我们要对每一位客户负责。用比较委婉的方式拒绝了客户，客户当时非常不兴奋，虽有委屈，但我知道我要遵守制度，不合规的事情不能做。后来，得知客户当时与老公正打算离婚，因为财产纠纷想查询老公的资金状况，通过这件小事，让我明白，合规不但与我休戚相关，并且它就在我们身边，渗透在每一笔业务中。
　惊天大案的发生，发于人情，发于习惯，发于把合规意识抛到九霄云外；一个环节，一个流程，一件小事，一点诱惑
　，哪怕只是一枚小小的印章，都会引起违规与合规，欲望与理智的较量。所以在工作中，合规无小事，违规即大事。
　
　为落实员工行为管理工作要求，进一步强化员工行为管理，近日奎塘支行组织全体员工学习了建总函[2020]434 号《关于印发进一步加强员工行为管理的方案的通知》，《员工行为管理细则及禁止性规定》以及**支行行为管理年工作相关要求等文件。作为一名基层网点员工，必需知敬畏、存戒惧、守底线。
　一是深刻相识员工行为管理的重要意义。近年来，金融系统发生的经济案件，尤其是近期学习的行内案件，不仅严峻破坏了经济金融秩序，而且严峻损害了建行的社会信誉。加强员工行为管理是顺应监管趋势的必定选择，是打赢三大攻坚
　战、增加三个实力，防范化解金融风险的须要，是落实精细化管理，实现自身稳健发展的现实须要。
　二是分工负责，形成协同。作为一名柜员而言，正确办理每一笔业务，仔细审核每一张票据，监督授权业务的合法合规，抵制各种违规作业，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面而背离规章制度，自始至终地坚持按规章办事。全行上下，分工协作，以行为管理年为契机，落实上级行要求，落实监管要求，细化网点行为管理各项管理措施，夯实合规基础。
　三是高度重视，扎实推动。实现人人尽责的合规治理目标，全行上下要仔细学习行为管理实施方案各项要求，在公司、个金、财会条线扎实开展，多角度、多维度推动，建立起横向到边、纵向究竟，全覆盖、无遗漏的排查体系，杜绝应查未查、应发觉未发觉、发觉问题未刚好有效处置，导致案件风险损失发生等状况，从而固化行为管理工作成果，把行为管理的先发优势转变成合规胜势。
　
　不以规则，不成方圆，原意是说假如没有规和矩，就无法制作出方形和圆形的物品，后来引申为行为举止的标准和准则。拿到银行来说，规则就是银行的各种规章制度。不合规，我们的行为标准就无法受到应有的约束；不合规，我们自身利益就无法受到有效的爱护。
　近日，我行经办了一笔业务：单位法人持相关资料来我行，声称公司内部有人运用网银转移账户资金，要求我行马上更换网银盾。我行柜台人员双人查验了该客户营业执照副本原件及法定代表人身份证件，