银行合规心得体会,银行合规文化学习心得,农行、邮储合规心得体会.docx

银行合规心得体会,银行合规文化学习心得,农行、邮储合规心得体会
“合规”是指使商业银行的全部活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规章、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相全都。合规经营是银行稳多年的工作交往，相互间感情较深，因此存在以下问题：一是执行制度观念较差。工作中只谈感情，不讲制度，相互之间盲目信任，把重要凭证、票据、印章、权限卡、钥匙等随便丢放，甚至在临时离柜时为“便利工作”交由他人保管，离岗时不按规定进展签退操作，操作密码小范围内公开化等现象屡禁不止，给犯罪分子留下了可乘之机。二是网点监视机构不健全，监视人员编制少，监视检查不得力，往往疲于应付上级行的各类大检查活动，致使检查内容和时间规律性较强，起不到根本的监视治理作用;三是因怕影响到单位或部门的整体考评状况，银行对员工在工作中发生的过失及事后监视中发觉的问题，对责任人不予追究责任甚至隐瞒不上报，致使小缺口进展成大漏洞。四是银行的监视检查对象往往只是针对一线员工，而将高级治理人员游离在监视治理范围之外，甚至对高级治理人员做出的有悖于规章制度的错误指令也实行听从的态度，这成为诱发案件发生的最大隐患。


隐患之五：重要岗位人员定期排查工作制度不详细，没有对重要岗位人员八小时以外活动进展必要的监视。执行强制休假制度的目的就是用顶岗检查的方式，准时发觉重要岗位工作人员的违规操作问题和案件苗头，以防患于未燃。因此强化对重要岗位人员八小时以外的行为监视，也是非常必要的。目前银行虽说从制度上讲已经建立了重要岗位人员八小时以外行为监视制度，但详细如何监视、监视什么没有详细规定和内容。同时对于监视发觉的苗头性问题熟悉缺乏，难以有效防范风险。


【对策建议】
1、强化合规意识，加强道德训练。
“思索方式打算行为和成就。”必需让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使全部员工在开展经营治理工作时能够遵循法律、规章和标准。一是强化法纪意识。乐观开展法制训练，增加员工的防范意识、法律意识;用现实的案例训练身边的人，使员工将法纪标准熔铸在自己思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性;正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的冲突。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会标准指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关怀集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增加集体观念。
2、培育良好习惯，提高执行力量。
要据改革和进展的治理体制和业务形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增加利用制度自我爱护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。
二是不断创新操作流程和治理制度，对实践证明仍旧行之有效的治理方法，必需坚持;对于不适合形势进展要求的，必需准时进展全面检查梳理，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规章和准则供应指导。三是培育员工良好习惯，坚持根据操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务进展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地进展，在合规的根底上创新，在创新的平台上到达更高质量和更有效益的合规。


3、加强自我管束，标准合规操作。
“合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。一是管好自己。自尊自爱是员工自我培育独立力量、防腐拒变力量和风险防范力量的根底，员工要从爱护自己、爱护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的力量。二是监视别人。不轻易信任别人，留心观看身边人，擅长准时提出对特别业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警觉性负责并追问究竟，是有效监视公平业务柜员间业务处理合规性的有力手段。三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐蔽