保险企业营销成本分析汇报范文.docx

保险公司营销成本分析报告范文
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　　根据省公司《有关个险渠道短期险直接销售成本分析说 明的告知》 （国寿人险冀办发[]78 号）文献规定，结合 省公司下发的《5 月个险渠道短期险直接销售成本反馈表》 ， 我公司个险渠道对本单位的短保险公司营销成本分析报告范文
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　　根据省公司《有关个险渠道短期险直接销售成本分析说 明的告知》 （国寿人险冀办发[]78 号）文献规定，结合 省公司下发的《5 月个险渠道短期险直接销售成本反馈表》 ， 我公司个险渠道对本单位的短期险状况进行了认真分析，现 将具体状况报告如下：
　　一、短期险业务发展状况
　　截止到 年 5 月末，我公司个险渠道共收取短期险 保费 万元，完毕全年预算目的的 %。其中短期 意外险保费 万元，完毕全年预算目的的 %；短 期健康险保费 万元，完毕全年预算指标的 %。 意外险占比 74%，和上个月意外险占比 %有所减少。
　　二、短期险直接销售成本状况
　　截止到 年 5 月末，我公司个险渠道短期意外险直 接销售成本支出 万元，实际支出率 %，和省公 司批复预算 万元相比节余了 万元；短期健康 险直接销售成本支出 万元，实际支出率 %，和省 公司批复预算 万元相比节余了 万元。整个渠道 短期险直接销售成本一共节余 万元，和截止到 4 月末 节余的 万元相比减少了 万元。
　　通过认真分析， 节余具体因素有如下几点：
　　（一） 系统维护比例因素
　　短期险直接销售成本实际支出不仅涉及系统中产生的 直接佣金支出，还涉及到分摊的基本制度支出。省公司批复 我公司的短期意外险直接销售成本比例是 22%，短期健康险 直接销售成本比例是 16%。 年 13 月份我公司在系统中 维护的短期险直接佣金率是 10%，从 4 月份开始将短期意外 险直接佣金率由 10%提高到 15%。13 月份短期意外险保费 万元，因系统维护比例因素直接佣金支出就节余了 万元（*5%） ，同步分摊的基本制度支出也相应 减少。综上所述，系统维护比例因素导致节余诸多。
　　（二）账务解决错误因素
　　经查， 月份长安支公司有 万元的短期险直接销 5 售成本误记入团险渠道，导致个险渠道短期险直接销售成本 多节余了 万元。
　　（三）部分团单不能计入考核因素
　　因系统因素，短期险团单直接佣金支出可以计入直接销 售成本，但是团单（国寿综合意外伤害保险种除外）不能参 和考核，也就是说其不能参与计算基本制度支出。截止到 5 月末，我公司除国寿综合意外伤害外团单保费收入 万元，其中意外险为 万元，健康险为 万元。 这样也会存在一小部分节余。
　　（四）保费收入数据计算区间因素
　　2 短期险保费收入是根据财务系统根据自然月提取的，即 取数区间为 年 1 月 1 日至 年 5 月 31 日；而短期 险直接销售成本支出是根据 AMIS 和 SZIS 系统提取的，计算 保费收入区间为