商业计划书财务.doc

商业计划书财务
篇一:商业计划书财务分析
7财务分析

公司拟吸收风险投资500万元,主要用于智能网卡类业务、多业务数据计费系统、决

2004年度财务状况表单位:万元/人民币
从上表可以看出,公司目前流动比率稍低,资产负债率极低。这一方面表明公司财务风险主要体现为资金短缺风险,即资金不能满足公司快速发展的需要,但公司有较大潜力,故需吸引资金以便共同发展。

因现有需产业化产品基本已研发成功,根据该产品市场适应能力预计在投资当年即可实现盈亏平衡,并可实现相应数量利润。
风险投资者并不是要长期持有公司股份,而是要在适当的时候退出,并取得收益。我
们把投资者在退出时候的资本最大化增值放在重要的位置,将始终坚持“企业价值最大化”的经营目标。
投资者退出的方式主要有IPO(首次公开发行)、出售、清算或破产三种,其中IPO是最成功的退出方式,根据公司的发展战略规划争取在三年内上市,使风险投资家成功退出。
篇二:商业计划书(财务部分)
北京正乐佳科技有限公司
商业计划书
公司名称:北京正乐佳科技发展有限公司
注册年月:1997年11月
公司性质:民营独资公司
公司地址:北京市海淀区中关村知春路26号
邮编:100800
融资负责人姓名:陈勇
电话:010—62626338
e-mail:chenyong@
公司主页:http://pp号.
北京正乐佳科技有限公司商业计划书提纲
第一章:计划书概要(刘晓虹)
主要内容:简短的公司介绍;公司的投资人,主要产品(产品开发计划-----影视风暴等)和业务范围;市场概貌(谁是企业的顾客,他们有哪些需求);营销策略;销售计划;管理者及其组织(介绍精干的组织结构和优秀的团队,主要从组织的特点和优势进行介绍);财务计划(公司过去和未来的盈利状况,大额投资计划);资金需求状况等。
第二章:公司介绍(刘晓虹)
主要内容:1、公司的理念,公司的发展目标和战略:
2、公司的经营范围、过去背景和现状(包括对公司的过
去和现在作中肯的分析和评价)。
3、风险企业家自己的背景、经历、经验和特长等。(突出
企业家强烈的进取和创新精神)。
第三章:产品和服务(雷军)
主要内容:1、产品的作用和技术性能介绍,突出本公司产品和其他公
司类似产品的不同之处(包括公司原来的产品);
2、主要产品介绍(目前公司主要产品的竞争力在哪里):
3、产品的研发过程(产品研发费用情况以及开发新产品的计划和成本分析);
第四章:行业和市场分析:(雷军)(现有和未来的竞争对手。)
第五章:营销策略:(近期和远期)(雷军)
第六章:公司人员和组织结构:(刘晓虹)
1、公司团队介绍;(主要人员)
2、公司组织结构图以及各部门的职责范围;
3、主要股东。
第七章:财务分析(五年计划)(黄凌灵)
1、对公司过去的财务状况进行分析;(财务比率,盈利状况.
如果公司财务状况不是很好,这部分可以适当删减。)
2、经营计划假设(相关性分析)、作出公司未来五年内的财
务报表;
3、对模型中主要假设及主要参数的选取进行说明(相关法规
和条文);
4、未来五年的财务指标(回收期、IRR等)
第八章:风险分析(黄凌灵)
1、风险(市场风险分析):
2、不确定性分析(对于顾客数量、收费价格进行敏感度分析)。
第九章:融资计划(黄凌灵)
1、企业的市场价值(用市盈率)——股份的价格;(I(来自:)T 行业
目前的市盈率标准);
2、资金的用途;
第十章:附表(黄凌灵)
1、资产负债表;2、损益表; 3、现金流量表; 4、组织结构图;
(备注:完成时间8月29日,星期五。)
第六章:公司人员和组织结构
:
1、公司总裁陈涌,本科学历,PP项目总策划。丰富的IT业从业经验,在企业管理和技术开发上均有一定的实力,特别擅长的是企业的战略策划,有能力率领公司朝着全球化的目标前进。
2、公司管理顾问罗明,硕士,南昌航空学院经管系主任,江西省内多家公司咨询顾问。
3、王洪发本科学历,项目经理,兼职程序员,江西教育学院数学与计算机系副教授,丰富的软件编程经验,开发过众多软件,在软件开发和管理上都有着丰富的经验。
4、财务人员
公司组织结构图:
第七章:财务分析
:
从公司前五年的财务报表来看,公司的财务状况并不是很理想,主要原因有以下几点:
1、公司成立于1997年