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商业银行监管评级办法
第一章总则
第一条为加强商业银行风险监管，完善商业银行同质同类比较和差异化监 管，合理分配监管资源，促进商业银行可持续健康发展，根据《中华人民共和 国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本
第九条 商业银行的监管评级周期为一年，评价期间为上一年1月1日至 12月31日。年度评级工作原则上应于每年3月底前完成。
第十条商业银行监管评级程序包括年度评级方案制定、信息收集、初评、 复评、审核、结果反馈与分析、动态调整、后评价等环节。
第十一条银保监会每年根据宏观经济金融形势、商业银行经营与风险、监 管规则和关注重点等因素的变化情况，制定年度监管评级方案，明确当年评级 要点、评分标准和具体时间安排。
第十二条银保监会及其派出机构持续、全面、深入收集与商业银行监管评 级相关的内外部信息，充分反映商业银行的公司治理、风险管理、业务经营等 情况。相关信息包括但不限于：非现场监管信息、现场检查报告和数据、银行 有关经营管理文件、审计报告、信访和违法举报信息及其他重要内外部信息 等。
商业银行应当确保向监管机构提供数据和信息的真实性和准确性，监管机 构发现数据和信息失真时，应当及时与被评级银行确认修正，并采用修正后的 数据和信息进行监管评级。监管机构可视评级需要，通过到被评级银行现场走 访、监管会谈等方式进一步了解情况并收集信息。
第十三条银保监会及其派出机构综合分析被评级银行相关信息，依据本办 法规定的评级方法和标准，开展监管评级初评，形成初评结果。
监管评级初评对每一项评级要素的评价应分析深入、理由充分、判断合 理，准确反映商业银行的实际状况。
第十四条银保监会及其派出机构在初评基础上对被评级银行的风险与管理 状况进行再评价，形成复评结果。复评结果可不同于初评结果，但应阐明理 由。
第十五条银保监会对复评结果进行市核调整，确定被评级银行的监管评级 最终结果。最终结果可不同于复评结果，但应阐明理由。
监管评级审核应按照评级尺度统一、客观准确和公平公正原则，综合考虑 单家机构特点、同类机构共性等因素，对被评级的所有同类银行的风险与管理 状况、评级分数和级别进行确定。
第十六条银保监会及其派出机构应将商业银行的监管评级最终结果以及存 在的主要风险和问题，通过会谈、审慎监管会议、监管意见书、监管通报等方 式通报给商业银行，并提出监管意见和整改要求。
银保监会及其派出机构对年度监管评级工作开展情况和评级结果进行分 析，总结评级发现的风险因素，提出相关政策建议。
第十七条年度监管评级工作结束后，被评级银行风险或管理状况发生重大 变化的，银保监会及其派出机构可对监管评级结果进行动态调整。
第十八条 银保监会结合监管评级工作实际，适时对监管评级工作及效果进 行后评价，客观分析问题及原因，总结经验和教训，持续改进完善商业银行监 管评级体系。
第十九条银保监会建设商业银行监管评级信息系统，进行集中统一的评级 流程跟踪和管理，增强商业银行监管评级工作的规范性和准确性。
第四章评级结果运用
第二十条监管评级结果应当作为衡量商业银行经营状况、风险管理能力和 风险程度的主要依据。
综合评级结果为1级，表示银行在各方面都是健全的，发现的问题较轻且 能够在口常运营中解决，具有较强的风险抵御能力。
综合评级结果