某保险公司年度经营绩效考核方案.docx

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华安财产保保险股份有有限公司
年度经营绩绩效考核方方案(20006年修修订)
为促进公司司持续、健健康、快速速发展,贯贯彻公司经经营方针,落落实董事长长在公司22006年年全国工作作会上讲话话精神,实实现公司全全面盈利,落落实经营责责任,合理理配置资源源,正确引引导分支机机构的经营营行为,客客观、公正正、全面、准准确评价各各经营单位位的经营成成果,充分分调动机构构和员工的的工作积极极性,激发发员工工作作激情,特特制订公司司年度经营营考核方案案。
一、考核原原则
1、突出利利润导向
直接以利润润指标考核核公司经营营绩效,体体现“利润生存存”。
2、促进业业务发展
在利润生存存的前提下下,注重保保费规模,促促进公司又又快又好地地做大做强强。
3、严格成成本管控
通过品质管管控和营业业费用分类类管理,达达到降低经经营成本的的目的。
4、加强过过程监督
引入差异化化的监测指指标,对过过程进行监监控,确保保公司经营营目标达成成。
5、参考国国际标准
参考国际会会计准则计计算和评估估考核利润润,保证利利润的真实实性。
二、考核对对象
考核对象包包括:分公公司(含二二级化管理理的中支公公司)、总总公司经营营部门(金金融保险部部、车险部部、产险部部、人身险险部、资产产管理部、风风险资产管管理部)。
三、考核指指标设置
(一)指标标设置
类别
考核指标
得分计算
权重
总体
承保利润计计划达成率率
达成率或控控制率×100;;当达成率率或控制率率>1200%时,得得分为1220分;当当达成率或或控制率<<-20%%时,得分分为-200分。
60%
保费收入计计划达成率率
30%
营业费用控控制率
10%
总体得分
∑单项得分分×权重
100%
车险
综合成本率率控制率
达成率或控控制率×100;;当达成率率或控制率率>1200%时,得得分为1220分;当当达成率或或控制率<<-20%%时,得分分为-200分。
70%
保费收入计计划达成率率
30%
总体得分
∑单项得分分×权重
100%
产险、人身身险
综合成本率率控制率
达成率或控控制率×100;;当达成率率或控制率率>1200%时,得得分为1220分;当当达成率或或控制率<<-20%%时,得分分为-200分。
50%
保费收入计计划达成率率
50%
总体得分
∑单项得分分×权重
100%
理财险
保障金收入入计划达成成率
达成率或控控制率×100
100%
说明:1、仅仅有常规业业务的分公公司,综合合得分等于于总体指标标得分;
2、含有理理财险业务务的分公司司,综合得得分等于::保险业务务综合得分分×80%+理财财险保障金金收入计划划达成率得得分×20%;
3、考核频频度为季度度。
(二)数据据来源
考核数据来来源于公司司业务系统统、财务系系统及核实实的调整事事项。
四、预警指指标系统
1、预警指指标系统是是对分公司司考核指标标的达成率率或控制率率和监测指指标偏差情情况进行单单项监测,总公司每月将公布各分公司的预警信息,并进行监测和持续跟踪。
2、除了对对考核指标标进行月度度监测外,还还设置监测测指标对分分公司进行行月度监测测。
3、当分公公司某项或或多项指标标出现“异常”和“危险”状态时,由由相关部门门给予相应应指导、纠纠偏和限期期整改。
4、若经过过整改后,在在限期内仍仍然处于“异常”和“危险”状态的,视视严重程度度对相关责责任人给予予警告、通通报批评、降降级、降职职、撤职或或其他处罚罚。
5、预警警指标及状状态区间
考核指标
指标名称
达成率或控控制率
指标偏差状状态
优秀
健康
异常
危险
总体
承保利润计计划达成率率
A
A≥1100%
110%>>A≥800%
80%>AA≥60%%
A<60%%
保费收入计计划达成率率
营业费用控控制率
车险
综合成本率率控制率
保费收入计计划达成率率
财产险
综合成本率率控制率
保费收入计计划达成率率
人身险
综合成本率率控制率
保费收入计计划达成率率
理财险
保障金收入入计划达成成率
(2)监测测指标
指标名称
标准
指标
指标偏差状状态
优秀
健康
异常
危险
总
体
已赚保费赔赔付率
65%
B
B<63%%
63%≤BB<65%
65%≤BB<67%%
B≥67%%
已赚保费费费用率
31%
B<29%%
29%≤BB<31%
31%≤BB<33%%
B≥33%%
平均12个个月滚动应应收率
5%
B<4%
4%≤B<<5%
5%≤B<<7%
B≥7%
人均产能
计划
B≥1100%
110%>>B≥90%
90%>BB≥75%
B<75%%
手续费率
计划
B≥1100%
110%>>B≥100%
100%>>B≥80%
B<80%%
非车险占比比
30%
B≥35%%
35%>BB≥25%
25%>BB≥一五%
B<一五%%
市场占有率率
计划
车
险
已赚保费赔赔付率
64%
B<62%%
62%≤BB<64%
64%≤BB<66%%
B≥66%%
已赚保费费费用率
34%
B<32%%
32%≤BB<34%
34%≤BB<36%%
B≥36%%
满期赔付率率
60%
B<57%%
57%≤BB<60%
60%≤BB<63%%
B≥63%%
平均12个个月滚动应应收率
5%
B<4%
4%≤B<<5%
5%≤B<<7%
B≥7%
预估损失偏偏差率Ⅱ
±2%
B≥2%
2%>B≥≥-2%
-2%>BB≥-5%
B<-5%%
财
产
险
已赚保费赔赔付率
45%
B<42%%
42%≤BB<48%
48%≤BB<51%%
B≥51%%
已赚保费费费用率
45%
B<42%%
42%≤BB<45%
45%≤BB<47%%
B≥47%%
满期赔付率率
53%
B<45%%
45%≤BB<53%
53%≤BB<61%%
B≥61%%
平均12个个月滚动应应收率
7%
B<6%
6%≤B<<7%
7%≤B<<9%
B≥9%
预估损失偏偏差率Ⅱ
±10%
B≥10%%
10%>BB≥0%
0%>B≥≥-10%
B<-100%
人
身
险
已赚保费赔赔付率
45%
B<42%%
42%≤BB<48%
48%≤BB<51%%
B≥51%%
已赚保费费费用率
45%
B<43%%
43%≤BB<45%
45%≤BB<47%%
B≥47%%
满期赔付率率
53%
B<45%%
45%≤BB<53%
53%≤BB<61%%
B≥61%%
平均12个个月滚动应应收率
2%
B<1%
1%≤B<<2%
2%≤B<<4%
B≥4%
预估损失偏偏差率Ⅱ
±2%
B≥2%
2%>B≥≥-2%
-2%>BB≥-5%
B<-5%%
五、指标定定义与名词词解释
(一)承保保利润计划划达成率
承保利润计计划达成率率=实际承承保利润÷÷承保利润润计划×100%%
承保利润计计划为负数数时,承保保利润计划划达成率==[1+((实际承保保利润-承承保利润计计划)÷┃┃承保利
润润计划┃]×100%%
1、实际承承保利润==经营利润润±其它利润润调整项
2、经营利利润=老保保单利润++新保单利利润
老保单:005年前成成立分公司司05年77月1日前前起保的保保单
新保单:005年前成成立分公司司05年77月1日后后起保的保保单及055年后成立立分公司的的保单
(1)老保保单利润
当考核期老老保单实际际已赚保费费赔付率<<评估的老老保单已赚赚保费赔付付率时,老老保单利润润=(评估估的老保单单已赚保费费赔付率--考核期老老保单实际际已赚保费费赔付率)×已赚保费×;
当考核期老老保单实际际已赚保费费赔付率≥≥评估的老老保单已赚赚保费赔付付率时,老老保单利润润=(评估估的老保单单已赚保费费赔付率--考核期老老保单实际际已赚保费费赔付率)×已赚保费;
(2)新保保单利润==(1-综综合成本率率)×已赚保费费
综合成本率率=已赚保保费赔付率率+已赚保保费费用率率
①已赚保费费=考核保保费收入--分出保费费+分入保保费-未到到期责任准准备金提取取+未到期期责任准备备金转回
考核保费收收入=保费费收入-账账龄超过22个月应收收保费(扣扣除分期付付款应收)--扣除账龄龄超过2个月应收收保费后超超计划比例例应收保费费
②已赚保费费赔付率==综合赔款款支出/已已赚保费
综合赔款支支出=赔款款支出-摊摊回分保赔赔款+分保保赔款支出出+未决赔赔款准备金金提转差--追偿款收收入
③已赚保费费费用率==综合费用用支出/老老单及新单单的已赚保保费
综合费用支支出=营业业费用-摊摊回分保费费用+手续续费支出++分保费用用支出+营营业税金及及附加+保保险保障基基金-期末末递延保单单获取成本本()+期期初递延保保单获取成成本()++总部费用用分摊
递延保单获获取成本()=未到期责任准备金×递延比例
递延比例==滚动1年年保单获取取成本/滚滚动1年再再保后保费费收入
保单获取成成本=手续续费支出++变动费用用+营业税税金及附加加+保险保保障基金--摊回分保保费用
3、其它利利润调整项项
包括:(11)营业外外收支;(22)超标招招待费、超超标宣传广广告费、超超过工资预预算的333%;(33)因以前前年度纳税税调整部分分应交所得得税。
(二)保费费收入计划划达成率
保费收入计计划达成率率=考核保保费收入÷÷保费收入入计划×100%%
(三)营业业费用控制制率
营业费用控控制率=【1+10×(可用营业费用-实际营业费用)÷可用营业费用】×100%
当超额完成成利润计划划时,将超超额利润部部分作为可可用费用重重新计算营营业费用控控制率。营营业费用控控制率计算算公式调整整为:
营业费用控控制率=【1+10×(可用营业费用+超额利润-实际营业费用)÷(可用营业费用+超额利润)】×100%
可用营业费费用=固定定费用预算算+可用变变动费用
可用变动费费用=∑(分险种种考核保费费收入×分险种计计划变动费费用率)
(四)综合合成本率控控制率
综合成本率率控制率==【1+110×(计划综综合成本率率-实际综综合成本率率)】×100%%
(五)理财财险保障金金收入达成成率
理财险保障障金收入计计划达成率率=实际保保障金收入入/计划保保障金收入入×100%%
(六)监测测指标定义义
1、平均112个月滚滚动应收率率=∑各月末112个月滚滚动应收率率÷本年度经经过月份数数
12个月滚滚动应收率率=应收保费费期末余额额(扣除分分期付款应应收保费)÷滚动12个月保费收入×100%
2、满期赔赔付率=统统计期间内内生效保单单项下的(已已决赔款++未决赔款款)÷统计期间间内生效保保单项下的的满期保费费之和
3、手续费费率=手续续费支出÷÷报表保费费收入
4、人均产产能:指年年人均保费费数
(1)前线线人均产能能=累计保保费收入//年度化前前线人数
(2)后线线人均产能能=累计保保费收入//年度化后后线人数
(3)全员员人均产能能=累计保保费收入//年度化全全员人数
前线员工指指团队经理理、正式业业务员以及及见习业务务员,不含含个人代理理人
后线员工指指二、三级级机构职能能部门员工工以及按(中中支)支公公司管理的的三级机构构的班子成成员
全员指前线线员工与后后线员工之之和
年度化人数数=∑(×1/12),(为n月的人数数,1、2……12)
5、非车险险占比=(财财产险保费费收入+人人身险保费费收入)÷÷总体保费费收入
6、市场占占有率:以以当地保险险行业协会会公布的数数据为准。
7、预估损损失偏差率率Ⅱ=Σ(预估金金额-实赔赔金额)÷÷Σ实赔金金额×100%%
六、调整事事项
1、分公司司间共保业业务考核调调整
分公司间出出现共保情情况的,按按相关分公公司实际承承保的份额额调整相关关的保费收收入、赔款款支出及费费用等其他他支出。
共保分公司司应将共保保合同及相相关收入和和支出情况况报总公司司产品部门门审核,总总公司精算算企划部负负责调整。
2、专项业业务调整
与正常业务务不同政策策的特殊业业务项目而而发生的收收入、费用用、赔款、应应收保费等等。每月由由总公司各各产品部门门、市场部部和分公司司提供特殊殊业务相关关数据,由由总公司精精算企划部部在考核中中予以调整整。
3、巨灾调调整
对于分公司司出现巨灾灾的,承保保利润按天天使计划的的中长期激激励方案在在分公司进进行累计,对对分公司当当年的绩效效评价根据据实际情况况进行考虑虑,原则上上巨灾部分分的再保后后损失在当当年承担三三分之二,下下一年度承承担三分之之一。
4、节余费费用
在完成利润润计划的前前提下,分分公司当年年节余费用用可作为下下一年的可可用费用。
七、考核结结果使用
考核结果作作为公司年年度激励及及中长期激激励的依据据。
保证险按照照《20006年保证证险风险资资产考核及及激励办法法》单独考考核,资产产管理部的的考核方案案另行下达达。本考核核方案由总总公司预算算领导小组组负责解释释,各相关关部门负责责监督执行行。