个人理财全局规划.ppt

个人理财全局规划
实施步骤
个人理财服务系统覆盖的领域
股票(含模拟)
外汇(含模拟)
基金
房产
信托
保险
其他
系统运作模式和定位
以提供平台和资讯为主。在整体个人理财规划建议的下,提供各种理财工具的平台和资讯。
把握整体指导和单项实施相结合。
(图例)

理财研究所:(分业务研究部和基础研究部)业务研究部:外汇投资研究团队、股票市场研究团队(含债券市场。分国内和海外)、信托基金(含普通基金)研究团队、商业保险研究团队、不动产投资研究团队、融资部、税务规划部。各个团队除了基础研究外,需要作出具体的投资建议和投资预警。同时每个团队都要加强相关的其他组织的联系,更好的服务客户。
基础研究部:金融工程部(含精算师)——负责金融工程方面的工作,对风险、收益,各金融工具的对比等方面的研究。计算每个投资方向的风险度情况,并提交给编辑总部。同时负责完成业务研究部提交的课题。存款部——负责存款项目的利率方面研究和配置。投资信息部——负责信息的采集和归类,并进行粗加工。一方面提交给客户,一方面提交给研究部分析使用。宏观部(含政策组)——主要负责对国内、国际宏观经济的研究,对政策走向进行预测和分析。提交给研究部使用和部分供应客户。行业研究部——对各行业进行细致的分析,提出预警或是关注信号。编辑总部——负责最终产品的编辑和日常维护。
自身研究与外包研究相结合:为了增强研究实力和降低研究成本,对于某些业务和某些课题可以采取外包的形式。对于外包业务也要最后经过相关研究所的审核。

理财规划部(理财师)工作职责:是为个人或机构提供全方位的专业理财建议,保证客户财务独立和金融安全。客户只需要将自己的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉金融策划师,理财师就能制定一套符合个人特征的理财方案,通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合,设计合理的税务规划,以满足客户长期的生活目标和财务目标。
理财规划部(理财师)的作用:引导客户进行合理投资理财。并引导客户在我们的平台来进行他的投资理财行为。为我们的平台创造收益。理财规划部也是连接下面各个单项平台的枢纽。通过理财规划部把各个平台有机的连接起来,形成一个赢利的整体。
对理财师的要求:
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理财俱乐部。 。(案例见附1)
。理财方面的信息订阅。
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实业投资指导(详见后面具体展开内容)
商业保险推介(详见后面具体展开内容)
其他投资协调(详见后面具体展开内容)

平台软件:大智慧股票服务系统(行情+交易+资讯)
项目指数:大智慧仓位指数(调查得出)、大智慧买卖指数(调查得出)、大智慧投资指数(分析得出)等。
模拟股市:聚集人气,扩大影响,推广软件,选拔人才。
收费模式:短信收费,高端排行榜交易记录出售收费。
交易平台:技术分析(技术指标)交易+基本分析(研究报告)交易。公司做中介商,以自己的交易平台来向出售方收取佣金。
其他服务:与券商合作的活动、与电视等其他媒体的合作等。

平台软件:待开发。
要求提供行情和外汇信息咨询,交易连接。
项目指数:XX投资指数(分析得出)、XX买卖指数(调查得出)、XX细分指数(调查与分析得出)等。
模拟汇市:建立原因:国内投资者对外汇投资并不熟悉,没有演练的场所。
模拟汇市:运作初期,对参加者不实行收费,引导客户投资为主。适当的可引入外汇操作经验较强的人来带动大家进行投资。在形成一定规模以后同样设高手榜,以出售高手榜交易记录收取费用。同样设立交易平台,以中间商身份收费。