国家理财规划师划分.doc

国家理财规划师划分.doc国家理财规划师划分
国家理财规划师划分【一】:中国理财规划师ChFP1-3级别区分
理财规划师国家职业资格认证(ChFP)是由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书,是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。证书采用全国统一编号,可登录国家人力资源和社会保障部官方网站――国家职业资格工作网()查询真伪。
助理理财规划师(职业资格三级)认证
助理理财规划师培训目标:
能为客户提供基本的理财咨询服务,负责搜集并整理客户家庭基本信息与财务信息,并能进行基本财务分析,从而找到客户家庭财务状况的不足之处,为客户改进财务状况提供建议。
1、了解现金规划的金融工具,短期融资可以选择的方式、方法和融资工具;
2、掌握住房支出、汽车消费支出等的具体实现方式和相关内容;
3、掌握教育规划工具的具体内容,确定教育费用;
4、了解保险相关概念、原则、分类,熟练掌握保险合同条款;
5、掌握股票、债券、基金、银行理财产品等常见投资工具相关知识;
6、了解我国社会保障制度与体系,掌握各种养老工具;
7、了解我国《婚姻法》及《继承法》关于财产分配与传承的基本规定。
认证对象
法律、金融、会计、管理类专业在校大学生;刚刚进入金融理财相关行业的从业人员;希望通过更专业、系统、深入的研习,提升综合能力、职业素养和综合竞争力,成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员。
申报条件
具备以下条件之一
1、连续从事本职业工作6年以上。
2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
4、具有其他专业大学专科及以上学历证书,连续从事本职业工作1年以上。
5、具有其他专业大学专科及以上学历证书,经本职业三级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。
国家理财规划师培训目标:
根据客户的家庭财务状况,制定包括现金规划、消费支出规划、保险规划、教育规划等在内的全部理财规划方案,通过对客户各项资产的配置帮助客户达到财务安全与财务自由。
、风险偏好为客户做全方位的、整体的综合规划;
,能为客户进行合理的投资资产配置;
3. 分析客户保险需求,并针对需求制定相应的保险规划方案;
,并可以根据客户的基本资料进行税收筹划;
,为客户制定退休养老规划方案;
,制定婚姻财产规划方案及财产传承方案。
认证对象
理财相关行业从业者,希望通过更专业、系统、深入的研习,提升综合能力、职业素养和综合竞争力,成为理财行业精英的有识之士。
申报条件
具备以下条件之一
1、连续从事本职业工作13年以上。
2、取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作5年以上。
3、取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上,经本职业二级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。
4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后,连续从事本职业工作5年以上。
5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。
6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业二级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。
7、取得硕士研究生及以上学历证书后,连续从事本职业工作2年以上。
国家高级理财规划师培训目标:
作为国家级职业资格证书中最具含金量和权威性的高级理财规划师认证,经过培训及通过认证后应该具备以下职业能力:
。包括国际化金融投资组合、能够运用期货、期权等衍生工具、能够跟踪国内外金融市场的最新发展,并鉴于丰富的理财实践经验对国内产品的研发提出建设性和指导性意见;
、国内外税收筹划方案、帮助客户处理涉外税收事务、运用信托等工具制定税收筹划方案;
,包括分析多代际、多婚、多子女、跨国籍等复杂家庭成员关系及相关复杂家庭财产状况,识别客户的分配与传承意愿,制定家族股权管理方案,综合利用各种工具为客户制定财产分配与传承方案,帮助客户安排慈善公益事务;
,研讨国内理财行业的理论与实务的创新,进一步完善理财业务发展模式。指导与创新。包括指导低级别理财规划师开展工作及相关培训,对理财案例分析总结并提出创新理财模式,对规范理财行业提出建设性意见,树立行业领军形象。认证对象
★银行、保险、证券、基金、信托、投资等金融领域企