中级银行从业资格之中级个人理财题库大全及答案【新】.docx

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第一部分单选题(50题)
1、根据《民法典》规定,可以作为遗嘱见证人的是()。


、受遗赠人有利害关系的人

【答案】:D
2、下列违规行为中,不受银行业监督管理机构处罚的是( )。
,进行变相高息揽储的

,或者未保存相关证明文件的

【答案】:C
3、教育投资作为居民家庭的主要消费之一,也不可避免地受到()的影响。




【答案】:C
4、下列对保险产品的配置原则问题,说法不正确的是()。
,再考虑客户的预算能力来规划险种



【答案】:D
5、上官夫妇目前均刚过35岁,打算20年后即55岁时退休,估计夫妇俩退休后第一年的生活费用为8万元(退休后每年初从退休金中取出当年的生活费用)。考虑到通货膨胀的因素,夫妇俩每年的生活费用预计会以年4%的速度增长。夫妇俩预计退休后还可生存25年,现在拟用20万元作为退休基金的启动资金,并计划开始每年年末投入一笔固定的资金进行退




【答案】:C
6、沈先生准备为其刚出生的女儿购买一份教育年金保险。根据保险合同的规定,孩子0岁到15岁期间为交费期,。18岁至20岁每年领取15000元大学教育金,年初领取;21岁时领取15000元大学教育金和5000元大学毕业祝贺金,年初领取。




【答案】:D
7、下列对我国金融机构尤其是银行理财师的职业道德要求概括不正确的是( )。
,那么此情形与正直守信原则相违背
,应当遵守正直守信原则
,不要因为个人的利益而损害客户利益

【答案】:A
8、李护士长在医院工作多年,她告诉一名患脑溢血病人,当被保险人患有特定重大疾病时,可由保险人对所花医疗费用给予适当补偿。这样的险种被称为()。




【答案】:A
9、下列系数间关系错误的是( )。
=1/复利现值系数
=1/年金现值系数
=年金现值系数×复利终值系数
=年金终值系数×复利现值系数
【答案】:B
10、李先生家庭收入支出情况如表8—3所示。


,资金较紧张
,增加理财收入
【答案】:C
11、与契约型基金比较而言,下列不属于公司型基金特点的是( )。

、增加资产时,可以向银行申请借款
《公司法》组建,并依据公司章程经营基金资产

【答案】:A
12、下列关于各种特殊类型基金的说法,正确的是( )。

“标的指数”变化的开放式基金,但其不能在交易所上市
、赎回是基金份额与一篮子股票的交易
、经批准可以在境外证券市场进行股票、债券等有价证券投资的基金
【答案】:D
13、对于普通家庭而言,潜在的家庭风险中对客户影响最大的是()。




【答案】:A
14、一般而言,客户子女已经成人独立,客户夫妻俩工作、收入长期稳定,保持()个月家庭生活开支水平的紧急预备即可。
~4
~3
~5

【答案】:A
15、王先生夫妇今年都刚过40岁,年收入20万元左右,打算60岁退休,估计夫妇退休后第一年生活费为10万元,考虑到通货膨胀的因素,夫妻俩每年的生活费用估计会以每年3%的速度增长。预计两人寿命可达80岁,并且现在拿出10万元作为退休基金的启动资金。夫妻俩均享受国家基本养老保险,退休后夫妻俩每年能拿到大约4万元退休金。夫妻俩在退休前采取较为积极的投资策略,假定回报率为6%,退休后采取较为保守的投资策略,假定回报率为3%。




【答案】:B
16、如果客户选择教育储蓄作为其教育规划工具,那么,下列说法中正确的是()。




【答案】:D