财资管理师培训:专业篇
2008年2月杭州
试题类型及比重
占考试内容的40%
初级包括单选题、多选题、判断题
中级包括单选题、多选题、判断题、简答题、案例题
内容题纲
我行结算与现金管理业务概述
业务系统
典型现金管理解决方案
外币现金管理业务
品牌管理
现金管理业务发展展望
我行结算与现金管理业务概述
结算与现金管理的基本内容
结算的概念
广义的结算指交易双方因商品买卖、劳务供应、资金调拨等经济关系引起的债权债务的清偿行为,即货币收付行为。
狭义的结算指企事业单位或个人与商业银行等金融机构之间的货币清偿及转移行为和过程。
我行结算与现金管理业务概述
结算与现金管理的基本内容
企业现金管理
广义现金的概念
现金管理是指企业对现金流入、留存及流出进行统筹规划的管理。管理的对象是现金的循环和周转过程。管理的目标是在保证流动性的基础上,追求效益的最大化。
企业现金管理的意义(目的)
我行结算与现金管理业务概述
结算与现金管理的基本内容
银行现金管理服务
银行为协助客户进行有效现金管理而提供的收款、付款、账户管理和账户信息报告、流动性管理、投资、融资等一系列金融服务的组合方案。
银行现金管理的三个环节
现金流入
现金流出
现金集中及流动性管理
现金集中、资金池、净额结算
我行结算与现金管理业务概述
结算与现金管理的基本内容
国内现金管理服务的发展
传统的现金管理服务阶段
现金管理服务随着支付结算工具、投资理财工具的发展不断创新
集团企业资金集中管理需求的日益增强,促进了银行现金管理服务的发展创新
全球现金管理服务得到发展
我行结算与现金管理业务概述
结算与现金管理的基本内容
我行现金管理业务发展历程
1998年以前:以基本结算服务为主
1998年以后:网络结算、代理清算业务
综合化现金管理服务阶段
我行结算与现金管理业务概述
发展现金管理的重要意义
进一步增强我行核心竞争力,扩大同业竞争优势
更好满足客户需求、稳固和竞争优质客户
整合金融产品,促进中间业务发展,创造新的利润增长点
有效带动资产、负债及其他中间业务的发展
我行结算与现金管理业务概述
我行现金管理的发展现状
客户数量快速增长,行业分布广泛
多样化的宣传推介手段
加强系统建设、完善产品体系,开展产品创新
加强风险控制,完善激励机制,实践还原考核
加强专业人才储备,推动专业队伍建设
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