2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库附完整答案（各地真题）.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、当直接风险主体为空壳公司或SPV(特殊目的公司)，比如注册在开曼群岛、维京群岛等离岸金融或其他金融中心的客户，则其所在国家(地区)为()。


(地区)
，即离岸金融中心或其他金融中心
【答案】：C
2、巴塞尔委员会第四版《加强银行公司治理的原则》强调，有效的内部审计职能构成内部控制系统中的第（　　）道防线。




【答案】：C
3、 从我国目前实施经济资本管理的经验看，对信用风险的经济资本管理可通过三个环节完成。下列选项不是这三个环节的是()。
，明确资本充足率目标，提出全行的经济资本总量和增量控制目标，对分行进行初次分配
、稳定性和审慎性
，在总行各业务部门之间进行协调平衡分配
，对信用风险经济资本增量的一定百分比进行战略性分配
【答案】：B
4、在市场风险计量与监测的过程中，公允价值、名义价值、市场价值和内在价值四类价值中，更具有实质意义的是()。




【答案】：B
5、头寸拆分看待产品的角度是()。




【答案】：C
6、（2018年真题）重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少（　　　）向董事会报告。




【答案】：B
7、当商业银行资产负债久期缺口为正时，如果市场利率下降且其他条件保持不变，则商业银行的流动性将（　　）。




【答案】：A
8、根据《土地登记办法》规定，土地登记申请书、土地登记审批表、土地登记簿、土地归户卡的式样由（　　）规定。




【答案】：B
9、根据《商业银行贷款损失准备管理办法》，贷款损失准备不包括（）。




【答案】：D
10、商业银行在针对单一客户进行限额管理时，一般首先需要计算客户的（　　　）。




【答案】：D
11、划拨应报（　　）批准，并进行注册登记。




【答案】：A
12、（　　）用来判断企业归还短期债务的能力。




【答案】：B
13、（2018年真题）（　　　）是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇以偿还其境外债务的风险。




【答案】：D
14、商业银行通过贷款出售或与其他商业银行组成银团贷款的方式，使自己的授信对象多样化，从而降低风险，商业银行这样做的理论基础是（　　）。




【答案】：A
15、( )是全面风险管理、资本监管和经济资本配置得以有效实施的基础。




【答案】：B
16、（　　）是指商业银行业务发展中基于历史数据分析可以预见到的损失。




【答案】：A
17、使用高级计量法计算风险资本配置时，商业银行在开发内部计量系统过程中，必须有( )严格的程序。




【答案】：D
18、在战略风险评估中，对于影响轻微发生的可能性低的风险，战略实施方案应该(?)。

、持续监测


【答案】：B
19、下列关于健康的风险文化内容说法错误的是(?)。



，充分发挥人的主导作用
【答案】：B
20、（ ）并非银行账簿利率风险管理的必经程序，但却是银行账簿利率风险管理的基础。




【答案】：B
21、以下哪一阶段的金融理论被称为华尔街的第一次数学革命()




【答案】：B
22、 下列关于我国对资本充足率要求的说法，正确的是（　　）。
《商业银行资本充足率管理办法》实施

=(资本×扣除项)／信用风险加权资产
=(核心资本×核心资本扣除项)／(信用风险加权资产+8×市场风险资本要求)
【答案】：A
23、下列关于土地登记收件单填写的描述，错误的是（　　）。
（收件单右上方编号）必须与申请书上编号相同，以便查找
，按照提交的文件件数顺序编号
、交件人填写的收交件日期应一致，即收件完成后，双方应立即在收件单上签署日期
、资料的人员姓名
【答案】：A
24、下列关于收益率曲线的描述，错误的是（）。




【答案】：B
25、关键风险指标监测的( )原则是指监控工作要能够反映操作风险全局状况及变化趋势，揭示诱发操作风险的系统性原因，实现对全行操作风险状况的预警。




【答案】：D
26、经风险调整的资本收益率(RAROC)的计算公式是（　　　）。
=(收益-预期损失）÷非预期损失
=(收益-非预期损失）÷预期损失
=(非预期损失-预期损失）÷收益
=(预期损失-非预期损失）÷收益
【答案】：A
27、()是对风险诱因、风险指标和损失时间进行历史统计，形成相互关联的多元分布。随着相关因素发生变化，模型能预测出潜在损失及原因，并对未来环境进行分析。




【答案】：D
28、（2018年真题）下列不属于银行机构市场准入的是（　　　）。




【答案】：D
29、指挥人员的职责与要求，在开始起吊时，应先用微动信号指挥，待负载离开地面（　　　）并稳定后，再用正常速度指挥。
～30cm
～40cm
～20cm
～30cm
【答案】：C
30、补发的土地证书应注明“补发”字样，时间以（　　）为准。




【答案】：C
31、下列选项中，属于商业银行风险偏好定性描述方式的是()。




【答案】：A
32、下列选项中，不属于引发商业银行流动性风险内部因素的是（　　）。



、来源不稳定
【答案】：C
33、下列不是商业银行通常运用的风险管理策略的是（　　）。




【答案】：A
34、进行资本充足率压力测试，压力情景应充分体现银行的（）的特征。




【答案】：D
35、下列属于商业银行面临的项目风险的是（　　　）。
，导致收益下降



【答案】：D
36、下列关于风险管理部门的说法，不正确的是()。




【答案】：A