2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库【名校卷】.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、 国有建设用地使用权作价出资（入股）是国家为了支持国有企业改革和发展，进一步推行______，对改制的国有企业涉及的______进行资产处置的一种方式。（　　）
；出让国有建设用地使用权
；划拨国有建设用地使用权
；划拨国有建设用地使用权
；出拨国有建设用地使用权
【答案】：C
2、我国目前实行的工程量清单计价采用的综合单价是部分费用综合单价，既不完全费用综合单价。单价中未包括措施费、其他项目费、规费和（　　　）。




【答案】：D
3、若其他条件保持不变，下列关于商业银行利率风险的说法，正确的是（　　）。
，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险
，其债券利率风险增加
【答案】：B
4、（2020年真题）商业银行外汇交易部门针对一个外汇投资组合过去250天的收益率进行分析，所获得的收益率分布为正态分布，%，%，则在下一个市场交易日，该外汇投资组合的当日收益率有95%的可能性落在（　　　）。
A.－%～%
B.－%～%
%～%
D.－%～%
【答案】：D
5、（2018年真题）张某向商业银行申请个人住房抵押贷款，期限15年。该行在张某尚未来得及办理他项权证的情况下，便向其发放贷款。不久张某出车祸身亡，造成该笔贷款处于高风险状态，此情况应归类为（　　　）引起的操作风险。




【答案】：D
6、国家进行宏观调控期间，商业银行应当及时调整有关政策，避免市场变化而给商业银行造成损失。这是规避外部因素中()的体现。




【答案】：C
7、质量缺陷是（　　　）。
，直接经济损失也没有超过额度，不影响使用功能和工程结构性安全的，也不会有永久性不可弥补损失
，而引起或造成规定数额以上的经济损失、导致工期严重延误，或造成人身设备安全事故、影响使用功能
，直接经济损失也没有超过额度，影响使用功能和工程结构安全的，也不会有永久性不可弥补损失
，而引起或造成规定数额以上的经济损失、导致工期严重延误，或造成人身设备安全事故、影响使用功能
【答案】：A
8、某企业2008年销售收入10亿元人民币，销售净利率为14%，2008年初所有者权益为 39亿元人民币，2008年末所有者权益为45亿元人民币，则该企业2008年净资产收益率 为（　　　）。
. 00%
. 11%
%
. 58%
【答案】：C
9、以下管理要素中，不属于商业银行信息科技治理组织架构要素的是（ ）
、信息科技部门和主要业务部门的代表参与信息科技管理工作



【答案】：B
10、当梁突出顶棚高度（　　　）mm时，被梁隔断的每个梁间区域，至少应设置（　　　）只探测器。
，二
，二
，一
，一
【答案】：C
11、商业银行的借款人由于经营问题，无法按期偿还贷款，商业银行这部分贷款面临的是()。




【答案】：A
12、操作风险人员因素方面主要表现为（　　）。




【答案】：A
13、 某银行外汇敞口头寸为：欧元多头90，日元空头40，英镑空头60，瑞士法郎多头40，加拿大元空头20，澳元空头30，美元多头160，分别按累计总敞口头寸法、净总敞口头寸法和短边法三种方法计算的总敞口头寸中，最小的是（　　）。




【答案】：A
14、 下列不属于效率比率指标的是( )。




【答案】：D
15、（　　　）负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程，及时了解市场风险水平及其管理状况。




【答案】：D
16、根据巴塞尔委员会的建议，银行董事会应当把（　　）看做是他们最重要的代理人。




【答案】：A
17、下列哪项产品线的β因子等于15％?（）




【答案】：C
18、我国系统重要性银行的资本充足率不得低于（　　）。
％
％
％
％
【答案】：C
19、施工进度计划的执行是（　　　）的物质保证。




【答案】：A
20、（2018年真题）《巴塞尔Ⅲ最终方案》对全球系统重要性银行提出了比一般银行更高的杠杆率缓冲要求，即（　　　）
=一般银行杠杆率最低要求+25%*系统重要性银行附加资本要求
=一般银行杠杆率最低要求+50%*系统重要性银行附加资本要求
=一般银行杠杆率最低要求+75%*系统重要性银行附加资本要求
=一般银行杠杆率最低要求
【答案】：B
21、某商业银行具有一笔5000万元的贷款，期限为8年，固定贷款利率为8%，支持该笔贷款的是5000万元的浮动利率活期存款池，则该银行的资产负债面临()。




【答案】：A
22、下列关于商业银行内部评级法的描述中，错误的是()。
《商业银行资本管理办法(试行)》，内部评级法分为初级法和高级法
，应当按照主权、金融机构、公司和和零售等不同的风险暴露分别计算其信用风险加权资产，在计算时按照未违约暴露和违约暴露进行区分
，应建立能够有效识别信用风险、具备稳定的风险区分和排序能力并准确量化风险的内部评级体系
，它仅包括作为软件的配套管理制度
【答案】：D
23、()是指新产品／业务因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。




【答案】：B
24、下列关于长期次级债务的说法，正确的是（　　　）。

，商业银行发行的有担保的并以银行资产为抵押或质押的长期次级债务 工具可列入附属资本
，长期次级债务可计入附属资本的数量每年累计折扣20%

【答案】：C
25、（2020年真题）商业银行在对下列操作风险损失事件进行评估时，尤其需要利用相关的外部数据的是（　　　）。
、高损失事件
、高损失事件
、低损失事件
、低损失事件
【答案】：A
26、以下关于银行交易账户的描述，不正确的是（　　　）。
，并积极管理该项目投资组合
。

，每日计量公允价值通常按市场价格计价
【答案】：C
27、下列选项中，向董事会报告风险管理工作和风险状况的是()。




【答案】：C
28、下列选项不是商业银行用来计算VaR值的模型技术的是（　　）。

—协方差法


【答案】：A
29、物价稳定是要保持()的大体稳定，避免出现高通货膨胀。




【答案】：D
30、下列关于授信审批的说法，不正确的是（　　　）。


，商业银行应当对可能引发信用风险的借款人的所有风险暴露和债 项做统一考虑和计量
，应当考虑衍生交易工具的信用风险
【答案】：B
31、以下有关资本的说法错误的是( )。




【答案】：B
32、商业银行的压力测试结果可保证其最短生存期，最短生存期为（　　）天。




【答案】：C
33、（　　）指某一国家或地区的还款能力出现明显问题，对该国家或地区的贷款本息或投资可能会造成一定损失。




【答案】：A
34、在单一法人客户的非财务因素分析中，宏观经济及自然环境分析应关注（　　）。




【答案】：C