2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库（综合卷）.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、—般认为，影响国家主权评级的因素不包括（　　　）。




【答案】：D
2、商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲是()。




【答案】：C
3、下列关于操作风险识别方法的说法，错误的是()。
，对操作风险进行全面的识别
、评估、控制和监测流程的有效管理
、风险指标和风险损失进行逻辑分析和数据统计

【答案】：C
4、（2018年真题）银行账户中的项目通常按（　　　）计价。




【答案】：C
5、高级计量法是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准 的前提下，商业银行监管资本要求可以通过（　　　）来给出。




【答案】：A
6、商业银行在计量操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素，但保险的缓释最高不超过操作风险监管资本要求的（　　）。
％
％
％
％
【答案】：B
7、关于商业银行风险管理模式，下列说法正确的是（　　　）。
，西方商业银行的风险管理属于资产负债风险管理模式阶段

，通过匹配资产负债期限结构、经营目标互相代替和资产分散，实现总量平衡和风险控制
，西方商业银行的风险管理属于全面风险管理模式阶段
【答案】：D
8、下列关于商业银行风险计量的表述，不恰当的是（）。
，可能产生模型风险
、定量及两者相结合的方式

、组合风险及银行整体风险的评估
【答案】：C
9、20世纪60年代以前，商业银行的风险管理处于（　　　）。




【答案】：B
10、()是对VaR估计结果的误差水平测量和精度评估。




【答案】：C
11、某企业原属国有企业，经国家划拨取得一宗土地的使用权，后因企业改制，原划拨土地以作价入股方式重新进入企业，则该宗土地（　　）抵押。




【答案】：B
12、 内部审计的主要内容不包括（　　）。

、计量、监测和控制程序的适用性和有效性
、开发运行和管理维护的情况

【答案】：D
13、 市场风险包括利率风险、汇率风险、股票风险和（　　　）四种。




【答案】：A
14、我国银行业的“三性原则”不包括(?)。




【答案】：D
15、商业银行()负责本行资本充足率的信息披露。




【答案】：B
16、以下关于国别风险报告的说法，错误的是（　　　）。
、及时向董事会和高级管理层报告国别风险情况
、程序和频率

、资本和声誉的情况下，商业银行应当及时向董事会和高级管理层报告
【答案】：C
17、（2018年真题）（　　　）是指商业银行通过资产证券化、期权、掉期等衍生金融工具获得资金的能力。




【答案】：C
18、下列属于风险报告职责的是（　　　）。

、流程和职能单元之间的风险信息独立


【答案】：A
19、流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于( )。
％
％
％
％
【答案】：C
20、商业银行客户担保方式主要有保证、抵押、质押、留置与定金。关于担保的方式，下列表述正确的是（）。
，将该动产作为债权的担保

，债务人或第三方为出质人，债权人为质权人，移交的动产为质物
，应当全额返还定金
【答案】：C
21、某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。2002-2007年间，其货款主要投向房地产行业，资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险。经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其（　　　）长期积聚、恶化的综合作用结果。
、市场风险和战略风险
、市场风险和操作风险
、战略风险和操作风险
、声誉风险和战略风险
【答案】：A
22、操作风险损失数据收集指操作风险损失数据(包括损失事件信息和会计记录中确认的财务影响)的搜集、汇总、监控、分析和报告工作。商业银行对操作风险损失数据的收集应遵循如下原则，其中，“对操作风险损失进行确认时，要保持必要的谨慎，应进行客观、公允统计，准确计量损失金额，不得出现多计或少计操作风险损失的情况”属于以下（　　　）原则。




【答案】：C
23、（2018年真题）下列关于商业银行贷款损失核销的表述中，错误的是（　　　）。
、认定为损失的贷款进行减值准备核销

，核销后不再进行会计确认和计量
，需建立贷款核销档案
【答案】：B
24、下列关于商业银行资本的作用的说法中，错误的是( )。




【答案】：C
25、（　　　）表示商业银行在某国可能的业务量相对大小。



(地区)重要性
【答案】：A
26、我国商业银行信息披露主要存在的问题不包括()




【答案】：D
27、 ()已经成为商业银行经营管理的核心内容之一。




【答案】：B
28、度量单位时间内某商业银行接待客户的数量，常用（　　　）度量概率分布。




【答案】：A
29、目前普遍认为有助于改善商业银行声誉风险管理的最佳操作实践不包括（　　）。




【答案】：A
30、2016年，某公司2016年净利润650万元，年末总资产为10200万元，假设2015年年末总资产6600万元。则该公司资产净利率为（　　）。
％
％
％
％
【答案】：B
31、（2020年真题）下列明显不应被列入商业银行交易账簿头寸的是（　　　）。




【答案】：C
32、下列关于个人信用评分系统的说法，错误的是（　　　）。




【答案】：D
33、在客户风险监测指标体系中，营运资金属于( )，资金实力属于( )。
；财务指标
；财务指标
；基本面指标
；基本面指标
【答案】：D
34、关于久期缺口为正值时，以下的叙述不正确的是（　　）。
，则资产与负债的价值都会增加
，则银行最终的市场价值将减少
，则银行最终的市场价值将减少

【答案】：C
35、 账面减值是指（　　）。
。如违反产业政策等
、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接毁坏和价值的减少。如洪水等导致账面价值减少
、欺诈、未经授权活动等操作风险事件所导致的资产账面价值直接减少，如内部欺诈导致的销账等
，导致商业银行未能履行应承担的责任造成对外的赔偿。如因银行自身业务中断等
【答案】：C