2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库精华版.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、当前我国商业银行操作风险管理的核心问题是(?)。




【答案】：B
2、国内商业银行界目前认为比较有效的声誉风险管理方法不包括（　　　）。




【答案】：D
3、假设下列银行贷款的债务人为同一客户，则这几种贷款中风险最大的是（）。

%

%
【答案】：B
4、关于土地总登记，下列叙述有误的是（　　）。

、身份证明文件和异议证明文件，费用由土地管理部门先行垫付
，复查费由提出申请复查的个人或单位承担
，复查费由造成差错者负担
【答案】：B
5、( )相对于业务经营部门的独立性是建设市场风险管理体系的关键。




【答案】：C
6、投资者A期初以每股30元的价格购买股票100股，半年后每股收到0．4元现金红利，同时卖出股票的价格是32元，则在此半年期间，投资者A在该股票上的百分比收益率为（　　）。
％
％
％
％
【答案】：D
7、( )指某一国家的不利状况导致该地区其他国家评级下降或信贷紧缩的风险。




【答案】：C
8、对市场流动性高度敏感的不稳定融资来源通常称为（　　）。




【答案】：C
9、企业集团可能具有以下特征：由主要投资者个人／关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和两代以内旁系亲属关系）共同直接或间接控制。这里的“主要投资者”是指（ ）。
％或10％以上表决权的个人投资者
％或5％以上表决权的个人投资者
％或3％以上表决权的个人投资者
％或1％以上表决权的个人投资者
【答案】：A
10、假设商业银行的一个资产组合由相互独立的两笔贷款组成（见下表），则该资产组合一年期的预期损失为()万元。




【答案】：C
11、下列属于客户评级的专家判断法的是()。




【答案】：D
12、商业银行的信贷业务不应集中于同一业务、同一性质甚至同一国家的借款者，应是多方面开展，这里基于( )的风险管理策略。




【答案】：B
13、 以下对商业银行日常资产负债期限结构的描述，恰当的是( )。
，久期缺口为正
，久期缺口为负
，久期缺口为0
，久期缺口为整数
【答案】：A
14、下列各项不属于认可质押品中的现金类资产的是()。




【答案】：D
15、安全教育的主要内容不包括（　　　）。




【答案】：D
16、（2019年真题）下列最不可能被列入商业银行交易账簿的头寸是（　　　）。




【答案】：A
17、实践表明，良好的(?)管理已经成为商业银行的主要竞争优势之一，有助于提升银行的盈利能力和实现长期战略目标。




【答案】：C
18、监督董事会和高级管理层在市场风险管理方面的履职情况属于（ ）的职能。




【答案】：B
19、商业银行风险管理委员会的核心职能是()。
、分析和报告有关的风险信息
、风险计量、风险监测和风险控制的任务

，做出经营或战略方面的决策并付诸实施
【答案】：D
20、()是商业银行买卖远期外汇的衍生品合约，它赋予合约购买者在一定期限内按规定汇率购买或出售一定数量的某种货币的权利。




【答案】：B
21、土地登记依法原则的含义不包括（　　）。


、法规和政策规定，任何单位和个人都不能随意夸大或缩小土地登记的效力

【答案】：B
22、下列关于长期次级债务的说法，正确的是()。

，商业银行发行的有担保的并以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本
，长期次级债务可计人附属资本的数量每年累计折扣为20%

【答案】：C
23、甲企业和乙企业都是商业银行的客户，甲企业的信用等级高于乙企业的信用等级，商业银行对乙企业的贷款利率高于甲。这种风险管理的策略是( )。




【答案】：B
24、以下不属于商业银行资本作用的是()。




【答案】：C
25、（2018年真题）商业银行公司治理结构应确保（　　　）对商业银行的战略性指导和对高级管理人员的有效监督，并对商业银行的股东负责。




【答案】：A
26、 关于商业银行流动性风险与其他风险的相互作用关系，以下表述错误的是（　　）。


，造成流动性波动
，进而导致流动性困难
【答案】：A
27、在商业银行的经营管理过程中，决定其风险承担能力的是()。




【答案】：D
28、下列不属于风险监测主要指标的是（ ）。




【答案】：C
29、下列可能会对银行造成损失的事件中，不属于操作风险的是()。




【答案】：C
30、（2019年真题）下列机构中，不属于高级管理层风险管理相关委员会的是（　　　）。




【答案】：D
31、（2018年真题）下列方法中不适用于计量商业银行账簿利率风险的是（　　　）。




【答案】：C
32、新产品（业务）因市场价格的不利变动而可能使商业银行发生损失的风险是指（）。




【答案】：D
33、下列不属于银行建立流动性应急机制主要原因的是（　　　）。




【答案】：C
34、下列选项中，属于目前最佳声誉风险管理方法的是（　　　）。


，采取抓大放小的原则
、优先排序，并得到有效管理
【答案】：D
35、下列属于外资银行流动性监管指标的是()。




【答案】：C
36、（2020年真题）关于商业银行核心一级资本充足率，下列表述最恰当的是（ ）.
、清偿顺序排在所有其他融资工具之前的特征
Ⅲ监管标准


【答案】：D