2025年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试题库附参考答案【精练】.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、下列金融犯罪中，其主观方面不是故意的是（　　）。
、使用假币

、履行合同失职被骗罪

【答案】：C
2、商业汇票的持票人在汇票到期日前为了取得资金，在给付一定利息后将票据权利转让给商业银行的票据行为是（　　）。




【答案】：C
3、根据《刑法》的有关规定，下列行为属于诈骗银行贷款的是(?)。
，用于公司经营
，企业缩短还款期限，提前还款，从银行取得相对较低的利率
，与银行协商延长还款期限
，此后，该企业先后两次将该厂房抵押给其他银行获取相同数额的贷款
【答案】：D
4、下列处罚措施中，不属于刑事责任承担方式的是（ ）。




【答案】：C
5、按（ ）划分，股票可分为普通股和优先股。




【答案】：C
6、商业银行某项业务的经营利润为10亿元，税项为5000万元，，如该业务的风险调整后资本收益率（RAROC）为20％，则该业务的经济资本占用规模为（）。




【答案】：D
7、某企业被依法宣告破产后，经拨付破产费用和共益债务后，破产财产合计3亿元。该企业所欠税款为1亿元，欠职工工资和劳动保险费用1亿元，欠银行2亿元，则银行可以收回的债权为( )。
?
?

000万元
【答案】：B
8、根据《公司法》的规定，下列说法不正确的是（　　）。


，公司即取得法人资格
，不能获得公司设立批准
【答案】：C
9、教育储蓄的对象为在校小学（　　）以上学生。
(含三年级)
(含四年级)
(含五年级)
(含六年级)
【答案】：B
10、福费廷通常可按承兑付款金额，扣除融资利息后，(?)得到融资。
％?
?
?

【答案】：D
11、下列关于金融犯罪的说法，错误的是( )。


，也可以是单位

【答案】：D
12、中国反洗钱监测分析中心的职责不包括( )。
、外币大额交易和可疑交易报告

、外币大额交易和可疑交易报告

【答案】：B
13、某银行员工甲与员工乙共同负责业务印章及重要凭证的保管，甲保管保险箱钥匙，乙掌握密码，某日，甲员工请假看病．
，不会用到业务印章和相关凭证，因此未做移交就外出看病
、重要凭证等管理规定，办理移交手续，正式移交钥匙后外出看病

，甲将保险箱钥匙交于乙暂时保管
【答案】：B
14、根据《巴塞尔新资本协议》的标准，假设某银行的所有资本为200亿元人民币，风险加权资产为1 500亿元人民币，市场风险资本为40亿元人民币，则其资本充足率为( )。
％
％
％
％
【答案】：A
15、根据我国《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息( )，并且在反洗钱主管机关依法进行反洗钱调查时必须提供必要的协助。




【答案】：B
16、（），深圳证券交易所成立。




【答案】：A
17、在整个经济总供给与总需求大体均衡的情况下，仍然可能产生的通货膨胀是（　　　）。




【答案】：D
18、关于商业银行的组织架构，下列说法错误的是（　　）。
，总行向分行下达各项业务指标和利润指标，分行再分解到各辖支行，并定期进行指标考核。
，事业部的整个运作始终以实现利润目标为核心，有助于银行获得安稳、持续的利润来源。
，若区域总部运作失灵，则可能对整个区域的业务发展产生严重影响
，银行主要受总行事业部领导，不受区域总部的管辖，有助于实现利润目标。
【答案】：D
19、下列关于股份制商业银行的说法，不正确的是( )。

，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高
，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展
，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行
【答案】：D
20、金融机构信息披露中经营业绩不包括（　　　）。




【答案】：C
21、随着商业银行综合化经营范围的拓宽和国际化业务的推进，商业银行资产负债管理的对象和内涵不断扩充，呈现出（　　）的趋势。
，促发展
B.“表内外、本外币、集团化”


【答案】：B
22、（）是外汇管制较严格的国家授权其外汇管理当局制定并公布的本国货币与其他各种货币之间的外汇牌价。




【答案】：A
23、按《反洗钱法》管理的相关规定，下列交易中，属于大额交易的是（　　）。




【答案】：C
24、为有效应对突发事件导致银行运营中断而采取的管理活动称为（ ）。


（RCSA）

【答案】：A
25、下列说法不正确的是（　　　）。
《反洗钱法》明确规定了金融机构应该对反洗钱工作的信息保密
B.《反洗钱法》规定保密的信息仅包括反洗钱工作动态信息
，也是履行法定协助义务的前提条件
《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息5年以上
【答案】：B
26、目前我国银行信贷管理一般实行集中授权管理、统一授信管理、( )、贷款管理责任制相结合，以切实防范、控制和化解贷款业务风险。
、集中审批
、分级审批
、集中审批
、分级审批
【答案】：D
27、下列关于支票的表述，正确是（　　　）。




【答案】：D
28、我国立法上将犯罪分为10类，并通过刑法分则第一至十章分别予以论述，这种分类主要是依据（　　）。




【答案】：B
29、债权人行使撤销权的必要费用，由（　　）承担。




【答案】：D
30、根据《民法典》的规定，下列关于合同与合同订立的表述不正确的是（　　）。




【答案】：D
31、银行工作人员的以下行为没有违反内幕交易的是(?)。
，无意透漏某机构投资者近期面临的重大诉讼信息

，银行工作人员小张拒绝与同事谈论工作话题
，银行工作人员小李将涉及内幕信息的资料委托其他部门的同事暂为保管
【答案】：C
32、某客户在2007年2月1日存入一笔1 000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如果按照积数计息法计算，假设年利率为0．72％，扣除20％利息税后，该客户能取回的全金额是( )。




【答案】：D