规避反交易产生的原因分析及管理对策浅析.doc

规避反交易产生的原因分析及管理对策浅析
  出处:沧州内控合规部  作者:白国伟  2011年6月17日07时30分   【该信息已被访问215次】
反交易作为纠正业务差错的一种手段,为前台员工广泛应用,业务运营风险管理系统将反交易直接确认为三类风险事件,今年以来,某分行5月份出现8笔柜员为逃避考核规避反交易的风险事件,风险事件分类级别也由三类变为二类,规避反交易行为屡禁不止。通过核查统计分析,柜员用错交易虚存实取、未按流程办理业务占绝大部分。针对此种情况,笔者经过调查分析,总结几点具体的综合治理举措:
一、明确认定标准,提高内控核查准确度
为准确定位规避反交易行为,业务运营检查中心应对规避反交易行为的确定标准要明确界定,将为客户补存、取款项差额、利用反向交易处理业务、利用其它交易处理业务和换人处理业务掩盖差错等违规操作行为认定为规避反交易。认定标准的明确,使规避反交易的风险事件的确认判定标准更加准确。
二、制定管理对策,提升治理工作针对性
针对规避反交易行为所暴露出的各方面问题,各行要制定严格的管理对策,通过加强柜员业务操作技能培训、加强操作失误处理流程管理、加强各级核查人员风险意识和风险管理教育,要严格按照有关制度要求,对违规人员进行通报批评、经济处罚或进行违规积分处理,强化支行的治理效果。
三、发布风险提示,提高全行员工重视度
为使全行员工认识规避反交易行为对我行安全经营可能带来的风险隐患,向辖属支行下发关于规避反交易行为的风险提示是一种行之有效的办法。在提示中选取典型案例进行了分析,讲解何种行为是规避反交易,揭示了规避反交易行为可能引发的风险事件,提示全体员工加强自律远离规避反交易行为,将有效减少业务运营风险事件的发生,提高支行业务运营水平。
四、加强对员工风险防范的教育,提高风险防范意识
前台操作人员一定要强化自我保护意识,提高制度执行力。哪些该做,哪些不该做,哪些该帮,哪些不该帮,自己要仔细掂量,千万别为了别人的“面子”,而丢掉自己的“面子”。要知道违规违章操作的危害性,从而不断增强制度执行能力和风险防范能力,严格按流程操作。对规避反交易是一种严重违规操作行为要有清醒的认识,必须坚决杜绝。
五、上下达成共识,对反交易业务有正确的认识
反交易处理业务是我行纠正错误