电子商业汇票系统业务需求书.doc

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电子商业汇票系统
业务需求书
中国人民银行
支付结算司
二〇〇九年一月
目录
前言 8
第一章总体需求 12
§ 电子商业汇票系统概述 12
§ 电子商业汇票的定义 12
§ 电子商业汇票系统的定义 12
§ 12
§ 13
§ 电子商业汇票系统基本功能概述 13
§ 电子商业汇票系统建设原则 14
§ 电子商业汇票系统总体结构 16
§ 总体拓扑结构 16
§ 应用系统设计的原则 19
§ 基本业务种类 19
§ 系统运行时间 22
§ 系统运行时间 22
§ 业务处理周期 22
§ 电子商业汇票系统的风险控制 22
§ 流动性风险管理 22
§ 运行风险管理 23
§ 业务和技术指标 23
§ 业务处理容量 23
§ 系统响应时间 24
§ 电子商业汇票系统可靠性要求 25
§ 系统建设的实施 25
第二章电子商业汇票系统具体业务处理 26
§ 26
§ 26
§ 出票业务处理 29
§ 36
§ 38
§ 40
§ 转贴现业务处理 43
§ 回购式转贴现赎回的业务处理 46
§ 再贴现业务处理 50
§ 回购式再贴现赎回业务处理 53
§ 57
§ 质押解除的业务处理 60
§ 背书保证的业务处理 62
§ 64
§ 68
§ 追索 71
§ 电子商业汇票业务的承接 76
§ 77
§ 77
§ 79
§ 79
§ 86
§ 87
第三章系统运行时序及信息核对 88
§ 电子商业汇票系统运行时序 88
§ 日间处理阶段 88
§ 88
§ 89
§ 89
§ 90
§ 年终的处理 90
§ 业务信息核对 90
§ 91
§ 91
第四章差错处理 93
§ 93
§ 电子商业汇票系统核验报文电子签名失败处理 93
§ 接收行核验报文电子签名失败的处理 93
§ 报文无法识别的处理 93
§ 联机异常的处理 94
§ 商业银行前端与电子商业汇票系统联机异常的处理 94
§ 支付系统与电子商业汇票系统联机异常的处理 94
§ 系统状态变更通知丢失的处理 95
§ 电子商业汇票系统故障处理 95
§ 可以在容忍时间内恢复的情况 95
§ 不能在容忍时间内恢复的情况 95
第五章电子商业汇票系统存储数据信息的统计监测 97
§ 信息统计 97
§ 信息统计的内容及基本要求 97
§ 统计表使用对象及使用权限 97
§ 统计表的种类 98
§ 统计表输出方式 98
§ 统计信息的保存 98
§ 电子商业汇票业务量统计表 98
§ 电子商业汇票支付量统计表 100
§ 电子商业汇票融资业务量统计表 101
§ 103
§ 103
§ 104
§ 105
§ 105
§ 106
§(财务公司)电子商业汇票支付信用信息统计表 107
§ 107
§ 电子商业汇票信息监测 108
§ 监测内容 108
§ 监测信