日日升产品说明书.doc

产品名称
“财富日日升”
销售机构
中国邮政储蓄银行(以下简称邮储银行)
产品类型
非保本浮动收益型
适用客户类别
无投资经验客户和有投资经验客户
产品期限
本理财计划将持续运作
认购日
2009年9月1日(此后每个工作日开放申购)
申购/赎回
,成立后每个开放日开放申购和赎回;业务受理时间为每个开放日的8:30-15:00。
,申购资金将于当日投入本理财计划。
(部分赎回时,剩余理财资金不得低于5万元),赎回资金将实时入账(详见“本金及收益返还”)。
、赎回费。
,若理财计划净赎回额超过本理财计划上一开放日余额20%时,银行有权不接受其余赎回申请,但投资人可于下一开放日重新进行赎回申请。
,如果银行行使该权利,将提前2个工作日进行公告。
申购金额
认缴金额不低于RMB50000元;以RMB1000元的整数倍增加认缴金额
预期年化收益率
%(费后)
收益率说明
%;支付完投资者收益和托管费后的超额部分为我行管理费。
测算依据
70%的资金配置于高流动性的低风险及无风险债券产品,另外30%的资产配置于短期融资券、同业存款、信托计划等资产,同时根据申购赎回情况进行资金期限和流动性的合理配置,基本上可以达到与7天通知存款年利率(扣除管理费后) 相当的年化收益率。
投资范围
本产品募集资金主要投资方向为国债、金融债、央行票据、企业(公司)债、短期融资券、中期票据、同业存款、优质企业信托融资项目、银行理财产品、银行承兑汇票、回购等。
计息方式
1. 理财计划存续期间,每日计息。每1份为一个计息单位,每单位收益精确到小数点后两位。
=客户当日持有理财产品本金×当日年化收益率÷365
(或理财计划成立日)起至赎回日(不含该日)期间相应的每日理财收益之总和。
4. 理财产品非工作日的理财收益率按照上1工作日的理财收益率计算。
本金及收益返还
,则银行于每月1日计算上一个月的理财收益,并于3个工作日内将理财收益划转至投资者指定账户,逢节假日顺延。
,银行实时将本金与理财收益划转至投资者指定账户。
,银行实时将投资者当日要求赎回的理财本金划转至投资者指定账户;投资者当日部分赎回的理财资金对应的理财收益仅在下月1日起3个工作日内划转至投资者指定账户,逢节假日顺延。
,亦不自动续作投资。
计划募集总额
,最高不超过500亿元人民币。
,银行有权提前终止募集计划并返还客户资金,并保留延长本产品募集期限的权利,可采取公告等形式告知客户;如募集期内提前达到计划募集金额,银行有权提前结束募集并提前成立产品和起息,届时将采取公告等形式告知客户。
开放日
在理财计划持续期内,除周六、周日、中国法定假日以外的工作日为该理财计划的开放日。
质押条款
无,不可质押
对账单
本理财计划不提供