快乐理财 畅享自由.doc

快乐理财畅享自由
这一次采访傅可为女士,正好赶上了蓝海神舟与东方华尔举办的首期高级理财规划师颁证典礼。我在采访前早早来到会场,坐在台下观看了整个活动,这让我得以站在旁观者的角度,重新认识了傅可为女士。不得不说,她是一个精力充沛,热情洋溢的知性女性,也是一位成功的企业家和学者。一百多人的活动现场,她可以轻松自如地照顾到每一位来宾,健谈的个性与极具感染力的笑容让她能够很快调动起大家的活跃性,使整个会场充满活力。
活动一结束,傅可为女士便匆匆来到采访间,与她面对面的沟通,更让我感受到了与她的交谈是如此轻松、愉悦。
:蓝海神舟是一家知名的企业家俱乐部,开展高级理财规划师资格认证培训的原因是什么?
傅可为:我的初衷是把理财知识真正传授给大家。我曾经做过老师,对于教育有一种使命感,本身也希望通过不断地学习来提升自己。蓝海神舟已有十多年历史,在学习中不断进步与成长起来。我们经常组织成员一起学习企业的商业模式、行业态势以及宏观的经济形势等。六七年前,我在某次活动上与企业家朋友交流时,发现他们对理财有很大需求,但在专业理财知识上很缺乏。有古语说“打江山容易,守江山难”,只懂赚钱而不进行财富管理就不会守富,如何正确理财是困扰很多人的问题。从那时起,理财成了俱乐部长期讨论的话题,相应地在全国各地举办了理财主题的俱乐部活动,反响很好。前段时间在天津鸿顺德会所举办的财富沙龙活动上,邀请到北大著名教授讲解美国哈佛大学经济学教授约翰
·坎贝尔关于家庭金融的前沿话题,并欣赏了绿城在海南的高端地产、品尝了天津最高端的回民餐,让大家在轻松愉快的氛围里收获知识。
一次偶然的机会,我通过东方华尔了解到国家高级理财规划师项目。项目由国家认可并颁发资格证书,课程的设置和内容十分值得学习。我率先考取了资格证书,在学习过程中受益匪浅,此后带动了俱乐部成员也投入到国家高级理财规划师认证的学习中。
理财规划师国家职业资格证书(ChFP)是由人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书,是中国唯一由政府颁发的理财规划师职业资格证书。证书采用全国统一编号,在世界贸易组织150多个成员国中相互认可。高级理财规划师(国家职业资格一级)是国家职业资格认证序列中的最高级别,同时也是中国金融行业的顶级认证。职业资格一级等同于职称认证序列中的副高级职称,纳入人事档案,享受国家规定的相应待遇。
目前我国缺乏专业的高级理财规划师,虽然社会上有类似机构,但组织培训多以营销、盈利为目的,并非本着传道授业的初衷,这其实是对企业家的误导。教育是把真正的知识传授给学习者,通过系统地学习,让大家根据个人需求制定适合的资产配置方案。我希望通过有效引领,帮助大家走出误区。
:学习高级理财规划师后,收获体现在哪些方面?
傅可为:主要体现在三方面。第一,经过系统性的学习和国家正规的考试,可以提升人的思维方式尤其是掌握应从哪些角度去思考和规划经营企业、家庭财富管理问题的能力。教育的本质就是训练人的思维方式,平时的管理中我也十分注重对学员思维方式的训练。比如撰写论文时,我要求学员能够用800字将一个非常宏观的问题阐述清楚,通过简单的“中心论点,三个分论点,首先、其次、再次,最后综上所述”的格式撰写。用这样的思路和格式阐述问题,条理清晰且具有说服力。
第二,很多企业家朋友经过学习后,对企业、家庭、人生的全方