有关“信用卡套现”问题探讨(PPT).ppt

有关“信用卡套现”问题探讨
作者:唐刚(20095338)
李义龙(20095320)
崔晓璐
Contents


“风靡”原因


一、什么是信用卡套现
“信用卡套现”是指持卡人通过非正常途径,以刷卡消费名义将信用卡信用额度内的资金以现金方式提出借以逃避取现手续费和银行利息的行为。
(1)个人套现
鉴于淘宝网等网络购物平台近年来在中国的崛起,旗下的支付宝等第三方支付工具为每一个参与网络购物的消费者都提供了信用卡套现的可能。套现规模往往局限于有限张信用卡的透支额度,并且还受银行其他相关规定制约,因此个人套现规模较小,而且采用者多为急需小额资金且熟悉套现操作的个人。 (2)套现公司
与商家勾结多采用POS机刷卡为特定客户实现套现,并从中收取可观的佣金。据了解, 目前存在专门从事套现活动牟取不法收入的信用卡套现公司,其规模之大手段之隐秘令人吃惊。网上有公司放出豪言:104张信用卡就可以套现100万,而百度“信用卡套现”也可以搜到20万余张网页。
一、什么是信用卡套现
案例一: 信用卡套现非法套现2000万被拘捕(视频)
二、信用卡套现的常见程序
套现者发布信息
持卡人上门“消费”
在pos机上刷信用卡
支付现金,完成交易
资金需求
一、营业型套现
二、个体型套现
完成交易,转换现金
使用信用卡在网上虚假交易
三、转账式套现
不常用!
淘宝买卖,话费充值,倒购机票……
三、信用卡套现“风靡”的原因
信用卡套现
市场需求
信用卡滥发
Pos机管理缺陷
银行卡立法滞后
信息机制缺乏共享
持卡人对自己信用额的忽视
网店无工商部门监管
缺乏对第三方网上支付的业务监管
市场需求
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、炒股等个人投资者, 也迫切寻求相对比较稳定的小额短期资金来源。
三、信用卡套现“风靡”的原因
信用卡滥发
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三、信用卡套现“风靡”的原因