银行客户经理经验交流材料.doc

银行客户经理经验交流材料随着银行业务的竞争愈加激烈,各个银行网点的不断增加,使得银行揽存任务变得更加艰巨。然而存款业务作为银行的立业之本,生命之线。怎样才能完成存款任务,准确,快速地向客户营销个人理财业务,下面主要通过以下几种方法来提高揽存业务。一、从软硬件建设着手软件即加强银行内部客户服务水平,柜员对待理财客户做到主动、细致、耐心、快速地解决他们所要解决的问题,及时观注客户的一举一动,对他们在理财问题上遇到的困难给予及时的帮助,争取客户对我行的忠诚满意度来增加存款业务。硬件即为客户创建一流的业务洽谈环境,在理财产品上不断升级和优化,研究出适合不同客户投资的理财产品,来赠加客户的存款。二、从理财产品着手我们都知道理财产品到账资金是存款的重要来源,为了更好地维护资金,推动存款工作的开展,可以通过多项措施来增加理财到账资金。1、建议本行为客户开通理财业务短信通知服务,将推出的理财产品通过短信通知客户,让客户第一时间了我行解理财产品,使他们买到合适的产品,即为客户获取利收益,同时进一步确保资金存入我行。2、对于有意向将资金转到他行的客户,客户经理需深入了解具体原因,并从客户出发,分析比较,发挥我行理财产品的优势,在合规的前提下为客户争取最大收益,为客户设计最优投资组合建议,挽留客户。3、要加强与经常在网上购买理财产品的客户进行沟通,及时了解该部分客户投资情况,并适当引导,推荐其购买我行理财产品。三、大堂经理通过观察、交流发现的潜在客户着手加强大堂经理的揽存工作,大堂经理在维持好大堂秩序的同时,要积极地增强与客户间的交流和沟通,针对有潜力的客户,做重点公关,全力争取客户存款。四、从现金柜员与客户交流的机会着手提高柜员的警惕性,柜员经理也要与客户主动交流,发现潜在客户进行主动跟进,进一步了解客户的具体情况,投资心理及投资方向。为客户引导,将我行理财产品推荐出去,在不影响客户的正常资金运作的前提下,尽量把客户的资金存款留在我行,更好的争取吸纳客户的他行存款。五、从客户经理利用自己的信贷客户着手,了解其亲戚朋友有实力的进行揽存首先客户经理可以从自己的信贷客户着手,在日常办理业务的过程中,积极把握信贷客户的资金动向,挖掘潜在客户,快还吸纳客户存款;其次针对亲戚朋友有实力的进行揽存业务,这样更快速,更直接;再是在办理理业务的过程中,大堂经理,柜员要提高警惕发掘一些他行客户,通过对其积极沟通,揽存优质客户给客户经理,开展有针对性的营销,力争客户存款业务。银行客户经理贷款经验交流材料各位领导,各位同仁:大家好,我是来自XX支行XX分理处的客户经理XXX,已经担任客户经理X年。能够有机会在这里和各位同仁进行交流,我感到非常荣幸。首先我要感谢领导给我们提供了这样一个展示自我、提高自我的机会,我今天和大家交流的题目是《创新金融服务,为小微企业量体裁衣》。近年来,小微企业在我国发展迅速,已经成为推动经济社会发展的重要力量,但小微企业融资融资难度大,金额低等问题也一直困扰着中小企业的发展。因此,这便需要专业诚信有实力的民间信贷机构来帮助小微企业走出贷款难的困境。在与小微企业申请贷款交流过程中我认为最主要的是要做好借款人基本状况的调查了解,在一次行业协会组织的推介会上,我接到了A企业的贷款申请,当时仅凭A企业递交的资料,我无法直接判断该企业是否符合贷款条件。所以决定采取登门拜访的方式