银行客户经理经验交流材料.doc

银行客户经理经验交流材料随着银行业务的竞争愈加激烈,各个银行网点的不断增加,使得银行揽存任务变得更加艰巨。然而存款业务作为银行的立业之本,生命之线。怎样才能完成存款任务,准确,快速地向客户营销个人理财业务,下面主要通过以下几种方法来提高揽存业务。一、从软硬件建设着手软件即加强银行内部客户服务水平,柜员对待理财客户做到主动、细致、耐心、快速地解决他们所要解决的问题,及时观注客户的一举一动,对他们在理财问题上遇到的困难给予及时的帮助,争取客户对我行的忠诚满意度来增加存款业务。硬件即为客户创建一流的业务洽谈环境,在理财产品上不断升级和优化,研究出适合不同客户投资的理财产品,来赠加客户的存款。二、从理财产品着手我们都知道理财产品到账资金是存款的重要来源,为了更好地维护资金,推动存款工作的开展,可以通过多项措施来增加理财到账资金。1、建议本行为客户开通理财业务短信通知服务,将推出的理财产品通过短信通知客户,让客户第一时间了我行解理财产品,使他们买到合适的产品,即为客户获取利收益,同时进一步确保资金存入我行。2、对于有意向将资金转到他行的客户,客户经理需深入了解具体原因,并从客户出发,分析比较,发挥我行理财产品的优势,在合规的前提下为客户争取最大收益,为客户设计最优投资组合建议,挽留客户。3、要加强与经常在网上购买理财产品的客户进行沟通,及时了解该部分客户投资情况,并适当引导,推荐其购买我行理财产品。三、大堂经理通过观察、交流发现的潜在客户着手加强大堂经理的揽存工作,大堂经理在维持好大堂秩序的同时,要积极地增强与客户间的交流和沟通,针对有潜力的客户,做重点公关,全力争取客户存款。四、从现金柜员与客户交流的机会着手提高柜员的警惕性,柜员经理也要与客户主动交流,发现潜