个人客户经理培训心得.doc

个人客户经理培训心得.doc:..个人客户经理培训心得今年3月份,由于工作调动,我成为建行人民路支行的一名个人客户经理,近一个月的时间,我跟随客户经理主管,学习处理了客户经理的日常事务,接触了部分VIP客户,感触颇深。2013年5月26日进行了个人客户经理培训,对于如何成为一名合格的客户经理,谈谈个人的一点想法:一、 客户经理必须明确口己的职责作为一名客户经理,首先要对自C进行定位,明确自己的服务对象和工作职责。根据二代转型要求,个人客户经理主要维护网点的VIP客户,实现对VIP客户的优质服务和销售。客户经理新的职责和具体活动主要有:向V1P客户销售银行产品;维护VIP客户关系;发展新的VIP客户;为VIP客户提供服务和咨询;制定并实施VIP客户联系方案;管理VIP客户信息;向财富中心推荐高端客户规范服务操作,展现网点精神;遵循政策和程序,防范业务风险;学习、掌握本岗位相适应的业务知识和业务技能。同时,客户经理应将联系与服务VIP客户、分析VIP客户需求等工作上的时间占比到70%o就芙蓉支行而言,VIP客户多,客户量大,是我们在建立客户关系时遇到的一个难题,H前有钻石卡客户132人,白金卡客户2446人,金卡客户5672人。针对这种情况,我们在建立客户档案时,按照OCRM系统AUM值(客户贡献值)来细分客户的等级,AUM值在80-300万的客户为第一等级,AUM值在50-80万的客户为第二等级,AUM值在20-50万的客户为第三等级。根据客户等级确定客户重耍度和联系次数,这样,客户经理就可以为客户提供更优质的服务。二、 客户经理必须具备良好的职业素质作为一名客户经理,应具备良好的职业素质和道徳素质,在工作屮始终树立客户第一的思想,真正意义上做到想客户Z所想,急客户Z所急。客户经理在和客户联系的过程屮,始终要做到为客户保密,客户的联系方式、资产情况等重要资料决不能外泄,如在建行OCRM系统中,客户的资料都为内部保密资料;营销产品过程中,要根据客户的风险承受能力和个人偏好,推荐合适的产品,满足客户差异化的需求,如建行发行的利得盈、大丰收、代理保险等理财产品,这些产品在期限、风险度、收益等方面都不同,推荐给客户的时候应区别对待;客户经理应加强口身的学习和培训,熟悉和了解金融政策、法律知识、金融产品,不断增强业务素质,刘锡平行长在“培训的竞争力"里提到_一“企业的发展离不开员工,而员工能力的提升离不开培训,在芙蓉行,优秀的企业员工,是培养、使用出来的",可见领导对员工培训的重