家庭财务风险分析表.doc

家庭财务风险分析表.doc:..家庭财务安全分析保险产品涵盖财产险、人身险;其屮人身险又细分为寿险、意外险、健康险和理财险。不做需求分析就投保,可能导致:1、 投保产品并不符合自己的需要;2、 风险发生时理赔金额太少,无法弥补经济损失;3、 交费压力过大,难以持续交费。做好需求分析,好比医生要先诊断再开药。(以下的“您”为本次拟投保人员,若非本人请代为填写):[单选题][必答题]□男 □女2您的生日:[单选题][必答题]、先天性疾病、尚未治愈的慢性疾病或住院超过2周的重度疾病?(决定是否可以购买保险、是否需要加费)[单选题][必答题]□是(请简要说明) □否4•您是否有社保?[单选题][必答题]□是 □否5•您是否持有驾照?[单选题][必答题]□有 □无6•您的家庭是否需要赡养老人,每年大约合计多少钱?[单选题][必答题]□0・1万(含)口1・2万(含)口2・5万(含)?如有,还需还贷多少万元?[单选题][必答题]□0万口1-207J□21-50万口51-(衣食住行杂、房贷等所有开支加总)需要多少钱?[单选题][必答题]□1000-5000元□5001-10000元□10001-30000元□30001以上9•(如癌症),需要多少钱?(治疗费+3~5年康复期费用+可能导致的收入降低和丧失)[单选题][必答题]□10-30万口31-50万口51-100万口101万・500万口501万以上□•以下不为我们所控的、可能遇到的风险,会给自己和家庭财富带来沉重打击,请按照您家庭冃前关注程度由高到低排序[排序题,请在括号内依次填入数字][必答题][]重大疾病损失(大笔治疗费用、康复期费用、可能导致的收入降低和丧失)[]意外伤残损失(自驾、公交、生活意外等导致伤残而产生的医疗、康复费用、以及收入下降或丧失)[]身故损失(孩子、配偶失去照顾、房贷外债无法偿述、父母无人赡养)[]高端医疗(不受社保限制、可寻找最佳医疗资源)[]养老风险(子女未來无力为我们养老、延迟退休、国家养老金亏空)[]教育风险(子女教育费用上涨、无时间弹性及费用弹性,本金安全,收益稳健,早作准备)[]家庭资产安全(因债务、税收、婚姻、传承等问题造成财富分割或大幅缩水)(多选)[多选题][必答题]□重疾保障 口意外保障 口身价保障 口高端医疗□养老金计划 口教育金计划 ,可维持家庭止常运转+重疾费用+房贷外债+子女教育+父母赡养+个人养老,在万一发生我们无法预料和控制的风险时,可以解决以上费用支出[单选题][必答题]□是的 :[单选题][必答题]□买过保险,清楚每个险种的作用 交费压力过大。较为合理的预算是家庭年收入的10・20%用于风险管理,既不影响生活水平,也能恰当的规避风险。您希望是:[单选题][必答题]□保费控制在家庭年收入10%左右□保费可在家庭年收入10-15%□保费不超出家庭年收入20%即可,因为长期产品都有现金价值,既是最安