家庭财务风险分析表.docx

家庭财务安全分析
保险产品涵盖财产险、人身险;其中人身险又细分为寿险、意外险、健康险和理财险。不做需求分析就投保,可能导致:
1、投保产品并不符合自己的需要;
2、风险发生时理赔金额太少,无法弥补经济损失;
3、交费压力过大,难以持续交费。
做好需求分析,好比医生要先诊断再开药。
(以下的“您”为本次拟投保人员,若非本人请代为填写)
您的性别: [单选题] [必答题]
☐男☐女
: [单选题] [必答题]

3. 您是否患有家族遗传病、先天性疾病、尚未治愈的慢性疾病或住院超过2周的重度疾病?(决定是否可以购买保险、是否需要加费) [单选题] [必答题]
☐是(请简要说明)_________________ ☐否
4. 您是否有社保? [单选题] [必答题]
☐是☐否
5. 您是否持有驾照? [单选题] [必答题]
☐有☐无
6. 您的家庭是否需要赡养老人,每年大约合计多少钱? [单选题] [必答题]
☐ 0-1万(含) ☐ 1-2万(含) ☐ 2-5万(含) ☐ 5万以上
7. 您的家庭是否有房贷?如有,还需还贷多少万元? [单选题] [必答题]
☐ 0万 ☐ 1-20万 ☐ 21-50万☐ 51-100万 ☐ 101万以上
8. 您的家庭每月维持最低运转(衣食住行杂、房贷等所有开支加总)需要多少钱? [单选题] [必答题]
☐ 1000-5000元☐ 5001-10000元☐ 10001-30000元☐ 30001以上


10. 您认为目前如果罹患重大疾病(如癌症),需要多少钱?(治疗费+3~5年康复期费用+可能导致的收入降低和丧失) [单选题] [必答题]
☐ 10-30万☐ 31-50万☐ 51-100万☐ 101万-500万☐ 501万以上
、可能遇到的风险,会给自己和家庭财富带来沉重打击,请按照您家庭目前关注程度由高到低排序[排序题,请在括号内依次填入数字] [必答题]
[ ]重大疾病损失(大笔治疗费用、康复期费用、可能导致的收入降低和丧失)
[ ]意外伤残损失(自驾、公交、生活意外等导致伤残而产生的医疗、康复费用、以及收入下降或丧失)
[ ]身故损失(孩子、配偶失去照顾、房贷外债无法偿还、父母无人赡养)
[ ]高端医疗(不受社保限制、可寻找最佳医疗资源)
[ ]养老风险(子女未来无力为我们养老、延迟退休、国家养老金亏空)
[ ]教育风险(子女教育费用上涨、无时间弹性及费用弹性,本金安全,收益稳健,早作准备)
[ ]家庭资产安全(因债务、税收、婚姻、传承等问题造成财富分割或大幅缩水)
12. 目前您对以下哪几项风险管理想得到专业建议(多选) [多选题] [必答题]
☐重疾保障☐意外保障☐身价保障☐高端医疗
☐养老金计划☐教育金计划☐资产安全计划
13. 您是否有一笔高额备用金,可维持家庭正常运转+重疾费用+房贷外债+子女教育+父母赡养+个人养老,在万一发生我们无法预料和控制的风险时,可以解决以上费用支出[单选题] [必答题]
☐是的☐暂时还没有
14. 您对保险的认识: [单选题] [必答题]
☐买过保险,清楚每个险种的作用_______________ __