银行合规工作总结报告.doc

银行合规工作总结报告.docXX银行合规工作总结报告XX年,合规部紧密完成总裁室布置的各项工作,现总结如下:一、年初制定工作计划的完成情况K全行法律法规库的建立和完善开业以后,合规部制作了《银监会规定汇编》、《国家外汇管理局文件汇编》。其中《银监会规定汇编》分法律法规、部门规章、规范性文件、法律公告四大类122项管理规定;《国家外汇管理局文件汇编》分综合、国际收支与外汇统计等八大类,23小项,共计334个监管条例的整合汇编。已于XX年初发布于我行内部网站,供各个业务及管理部门参考学台库的建立合规部在持续关注法律、规则和准则最新发展的同时,在内部网站中建立了法律法规库,分三大类、三十二小类共计搜集各种与银行经营有关的重要法律法规192项。建立了新法规持续更新机制,及时关注法规变化,并在第一时间将最新的法律、规则和准则传达给各部门和分支机构,进行宣传和贯彻。全行合同管理库的制定方面本管理库的建立,主要面向分行层面及总行各部门。我行正式开业之后,随着业务的开展,业务品种的不断增加,合同的管理将会成为一个较为核心的业务中间环节。合规部将与信息科技部共同协作,力争在较短的时间内建立一个内部合同管理系统。该系统的涵盖范围将从合同的签署开始,一直延续到合同终止。设计以下几个核心功能:该平台库的建立,将使我行的合同管理水平上升到一个较高的层次。无论是内部统计管理,还是外部监管需求,均能得到有效地满足。1、修改信贷合同文本。随着《物权法》、“三个办法,一个指引”以及有关司法解释和新监管政策的颁布实施,我行及时组织人员对示范合同文本进行了梳理,五易其稿。我行现使用的合同文本共计40个,已全部投入使用。4>合规与反洗钱工作检查方面截止XX年底,合规部对我行业务开展了各类专项检查累计6次。其中:1、开展常规业务检查4次,分别是两次账户管理检查、一次商业汇票承兑和贴现业务专项检查以及一次“三个办法一个指引”检查。检查结果表明,总行及分行各项业务的开展基本符合相关规定,未发现超越权限进行转授权或授权委托现象,权力与责任基本清晰、明确。操作基本符合监管规定和行内要求,但也存在不规范、未按照规定和要求操作与执行的情况,共计排查各类风险4大类,33项,其中纠正31项,2项正在执行整改过程中。2、开展反洗钱检查2次。XX年4月初,合规部组织在辖内开展了一次反洗钱现场检查;10月初,又在《中国人民银行南京分行反洗钱非现场评估管理办法》基础上,制订了《反洗钱检查与评估提纲》,对总行营运部、上海分行及南京分行进行了现场检查。,我部将及时做出风险提示。截止XX年末,我行已在房屋登记、应收账款质押、协助查封执行等多个方面对全行工作进行风险分类指导,共发布指导性文件5件。,在我行开展了多次不同形式的合规培训与教育。一是组织各业务条线及经营机构合规管理员,进行了合规风险管理培训。培训的主要内容为学习合规风险管理的相关文件、反洗钱知识培训与非现场监管等内容的课堂培训共计5次;二是向全行发布合规风险提示以及合规分类指导的自学课件7份,帮助我行员工对银行柜面业务、合同签订等环节存在风险的点加强认识,提升业务技能和水平。具体情况如下:新员工培训方面。4月29日,合规部组织了一次由南京分行新员工参加