风险交易事件管理平台解决方案.ppt

风险交易事件管理平台-目录1234公司简介建设思路方案介绍成功案例5实施方案建设思路背景为有效打击电信诈骗犯罪,人民银行办公厅下发《中国人民银行办公厅关于建设电信诈骗风险交易事件管理平台相关工作的通知》(银办发【2015】265号),要求各行配合开发电信诈骗风险交易事件管理平台,并于2016年6月1日前完成系统上线。银行客户在遭受电信诈骗后,诈骗者信息无法共享,不能有效阻止电信诈骗带来的二次危害。政策要求:根据人民银行规范要求快速、稳定、安全的完成反电信诈骗风险事件管理平台的建设。反电信诈骗管理平台的运用:涉及客户操作转账交易,需要渠道调用管理平台查验交易判断账户的性质,渠道根据结果进行交易阻断或者安全提示。涉及渠道有图前、网银、手机银行。建设思路-政策解读政策法规待定2016年2月底上线2016年6月1号上线建设思路-政策解读电信诈骗风险交易事件&网络查控2015年11月10日银监办发[2015]171号公安机关发起协助查控申请金融机构接收请求数据处理报文签名信息转发(银监)金融机构主动反馈公安机关接收查控申请反馈?接口类型备注协助常规查询账户信息实时反馈、交易明细T+2日内自动反馈协助动态查询动态查询有效期内主动上报协助冻结、续冻、解冻根据冻结时间进行账户冻结紧急止付、解除止付即时止付、即时解除公安机关涉案账户资金网络查控-业务流程时间待定建设思路-政策解读电信诈骗风险交易事件&网络查控法院发起查询/控制申请金融机构主动定时请求(获取申请报文)金融机构主动反馈法院接收申请反馈接口类型备注查询接口法院生成查询报文,由各金融机构主动发起查询申请,获取查询报文,解析内容并反馈控制接口法院生成控制报文,由金融机构主动获取、解析,并反馈Webservice接口请求响应2016年2月完成?2015年11月13日法[2015]321号人民法院对金融机构查控-业务流程建设思路-政策解读电信诈骗风险交易事件&网络查控公安机关发起协助查控申请金融机构接收请求金融机构主动反馈公安机关接收查控申请反馈接口类型备注账户查询反馈账户信息实时反馈动态查询反馈动态查询有效期内主动上报冻结、冻结延期、解冻、冻结反馈根据冻结时间进行账户冻结紧急止付、解除止付即时止付、即时解除涉案、可疑名单查验银行在交易发生前,将相关信息发送至平台检验可疑上报通过黑名单规则,获取可疑账户进行上报2016年6月1日前完成查询平台银行前置公安前置金融机构黑名单规则库2015年12月18日银办发[2015]265号电信诈骗风险交易事件管理平台-业务流程建设思路-政策解读分析比较政策对应系统金融监管机构金融机构接入方式建设时间要求报文接口电信诈骗交易事件管理人行购买平台前置机+行内系统对接前置2016年6月1日前完成查询部分查、冻、止付、可疑上报法院查控系统银监金融机构直连法院端系统,通过webservice接口(法院接入金融专网)2016年2月完成查、控制公安机关开展涉案账户资金网络查控系统银监金融机构连接银监(软平台/前置)待定查、冻、止付接入方式各异报文接口标准各异报文功能类似建设时间紧迫分析汇总建设思路建设一个平台,将行内、外对交易风险管控相关的需求落地,从业务管理、业务操作、业务实现等多方面达到统一。将交易风险控制、渠道管理、业务处理、账务处理、业务数据维护等功能松耦合设计支持电信诈骗事件管理平台接入,支持法院查控,支持公安部涉案账户资金网络查控等。支持商业银行可接入的所有通讯协议和报文规范,可快速定制业务模型。平台具有良好的分层设计和高可用性。高性能、强扩展、易维护。精准的业务抽象与分析,形成公共处理逻辑与业务规则,提高复用率。丰富的业务参数、方便快捷的参数配置。