2014年银行从业资格考试 公共基础 考试重点总结 学习笔记.pdf

第一章中国银行业概况(1)会员:政策性银行、大型商业银行、中小商业银行、资
一、中央银行、监管机构与自律组织  产管理公司、中
(一)中央银行央结算有限责任公司、中国邮政储蓄银行、农村商业
简称:PBC  银行、农村合作银
1984 年 1 月 1 日:专门行使央行职能  行、农村信用社联合社、外资银行 
1995 年 3 月 18 日:《中国人民银行法通过》  (2)准会员:各省(自治区、直辖市、计划单列市)银行业协
2003 年:银监会行使银行业监管职能会 
职能:制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护
金融稳定最高权力机构:会员大会
职责:监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场  会员大会的执行机构:理事会 
(二)监管机构:银监会  6 个专业委员会:法律工作委员会、自律工作委员会、银

成立时间:成立于 2003 年 4 月认证委员会、农村合作金融工作委员会、银团贷款与交易专业
监管法正式施行时间:200  3 年 12 月 27 日通过,2 004 年 2  委员会、外资银行
月 1 日起正式施行工作委员会
修正时间:2006 年 10 月 31 日日常办事机构:秘书处
监管范围:银行业金融机构二、银行业金融机构 
银行机构:商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社(一)政策性银行 
以及政策性银行 :1994 年 
非银行机构:金融资产管理公司、信托投资公司、财务公
司、金融租赁公司国家开发银行:国家重点建设项目融资
以及其他金融机构  中国进出口银行:支持进出口贸易融资
  17 项中国农业发展银行:农业政策性贷款的任务 
监管理念  :
:“管风险”、“管法人”、“管内控”、“提高透明按照分类指导、“一行一策”的原则,推进政策性银行改
度”  革。首先推进国家开
:银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、发银行改革,全面推行商业化运作,主要从事中长期业务。对
稳健运行,维护政策性业务要施行
公众对银行业的信心。公开透明的招标制。
①通过审慎有效的监管,保护广大存款人和消费者的利益;  (二)大型商业银行
②通过审慎有效成立时间
的监管,增进市场信心;③通过宣传教育工作和相关信息披露, 原专有业务
增进公众对现代股改时间
金融的了解;④努力减少金融犯罪。  上市时间
:①能够促进金融的稳定,同时又促进金融的工行 
创新;②努力提升  
我国银行业在国际金融服务中的竞争能力;③对各类监管权限工商信贷、个人储蓄 
做到科学合理,监  
管者要有所为,有所不为,减少一切不必要的限制;④为金融 上交、香港联交
市场上的公平竞争农行 
创造环境和条件,并且维护这种有序的竞争,反对无序竞争;  1979 恢复
⑤对监管者和被监农村金融业务
管者两方面都应当实施严格明确的问责制;⑥高效、节约地使中行 
用一切监管资源, 1912 
做到权为民所用、情为民所系、利为民所谋。  外汇外贸专业银行 
:  
①市场准入:机构、业务、高管  香港联交、 上交所上市
②非现场监管;  建行 
③现场检查;   
④监管谈话;  长期信用业务 
⑤信息披露监管。   
(三)自律组织:中国银行业协会  香港联交
:2000 年  交行 
:CBA   重新组建
:民政部登记注册的全国性非营利社会团体。  第一家全国性股份制商业银行 
:银监会    香港联交; 上交 
:促进会员单位实现共同利益为宗旨  (三)中小商业银行 
: 
(1)组成  外商独资银行、中外合作银行业务范围
12 家商业银行:中信银行、中国光大银行、华夏银行、广外国银行分行业务范围 
东发展银行、深(七)非银行金融机构 
圳发展银行、招商银行、上海浦东发展银行、兴业银行、中国
民生银行、恒丰银组成:信达、长城、东方、华融
行、浙商银行、渤海银行  成立时间:1999 
(2)作用主要业务:收购、管理和处置四大行和开发银行的部分不
填补了国有商业银行收缩机构造