保单整理的定义保单整理是指业务人员运用专业工具(《客户服务卡》、《客户保障检视规划表》等)对客户保单内容进行校正和全面解析,正确评判客户当前的风险管理状况,激发客户保险需求,进而提供合理保险建议的专业服务。2020/4/133为什么要进行保单整理?圈中人寿险资源网收集整理制作,未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发,违者必究客户愿意购买的原因2020/4/13满意的服务是获得持续客户资源的关键!圈中人寿险资源网收集整理制作,未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发,违者必究业务员需要保单整理1、通过服务提升客户的满意度2、进行无压力销售3、提高保单继续率、从而提升继续率奖金和长期服务奖金4、帮助客户分析保障缺口,从而得到加保的机会5、通过服务行销得到客户转介绍名单6、通过老客户经营找到准增员目标7、以服务扩大影响,抢占市场和客户资源就像衣服一样,不能一件衣服穿四季,不是一张保险单子能解决所有问题。家庭保障的是否合理、完备、充足,要根据家庭成员年收入情况不断进行调整。保险也不是买完就不用管了,有很多情况是买完之后锁在抽屉里,保单贷款功能被忽略,忘记缴费导致保单失效,发生风险不予理赔,甚至有人买的时间久了到期该领钱了都不知道,忘记自己还有这份钱。每年,我们都应该养成这样一个习惯:为家庭保单做一次所投保险的整理和检查,再次确认现有的保障,并根据家庭收入情况进行补充和完善。保单整理的意义客户需要保单整理——“需求”1、重新审视保单条款与内容了解本身权益2、重视保单的变现功能3、整合家庭保单4、调整合适保障额度,满足家庭经济补偿需求5、及时修正基本资料,保障客户权益客户需求:01020304050607080年龄儿童成长期学校教育期家庭形成期职业发展期退休前期退休期赡养老人典型客户收入和支出曲线支出曲线收入曲线积累养老资金应付意外事故应付疾病抚养孩子购房、投资客户需要保单整理——“盲点”未考虑足够保额切入点——使保障符合实际需求:每个人一生都是起起落落,随著成长求学,立业,结婚,生子等同时期有不同的经济条件和保障需求,需要做保单体检。不清楚投保动机与需求切入点——改进人情保单的缺失:在亲朋好友的劝说下对购买的不合适的保单进行调整。一辈子打算只用这张保单切入点——淘汰万年保单:一成不变的保单谓之“万年保单”,脱离时代潮流,需要随时更新。保险业推出更新商品,更符合需求的商品,有利补强保单
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