风险合规司理个人工作总结.doc

风险合规司理个人工作总结 一、主要业绩环境 截止年月为止,我支行本外币储蓄,保险业务,理财业务,经统计个人业务共计。对公业务任务完成比例占%,总体收入任务完成比例为%。 二、工作开展环境 (一)健全培训监管,晋升风险意识 一是增强对员工的教导力度,进步员工对执行制度紧张性的认识。有计划地组织员工对工作制度进行学习,全年共开展了次培训运动,使员工控制了各项制度的具体规定,熟悉各项操作规程,使员工可以或许真正认识到执行制度是包管各项业务平安运作的根基。二是加强员工的责任心。加大风险节制鼓吹力度,严格落实员工在每一笔业务,认真、过细、合规、正当解决意识,规范操作。三是加大监督力度,确保制度落实。内节制度的扶植、完善、落实,离不开反省、稽查查察查察和监督。通过加大考查反省的力度,增加反省频率,开展准时和禁绝时随机抽查,组织相互督查等形式,实时发明问题,提出整改看法,督匆匆整改环境,对屡教不改者,加大处罚力度。进一步鉴戒了我行的风险意识,升华了业务操作流程,强化了业务技能和个人责任感。 (二)深抓风险核心,施展职能效用 一是增强授信业务治理,防止不良贷款反弹。增强对重点行业和大额贷款的监测,进步对信贷风险的预判才能。积极稳妥应对大额信贷风险,切实低落损失和负面影响。密切关注个人经营性贷款、小额信用贷款的操风格险。增强我行承兑汇票、信用证、保函业务的风险治理,做好贸易配景、包管金滥觞等真实性的查询访问,完善业务风险节制标准。增强贷记卡发卡审批治理,落实查询访问、检察和审批等岗位职责。 二是增强临柜业务治理,警备产生操风格险。多条理开展对重点业务环节、新员工等方面的反省、指点专项运动,进步管帐部位的风险警备才能。进一步进步银企对账质量,树立健全紧张空缺凭证治理的有效机制。修订完善管帐根基规范化治理法子,进一步优化过后监督系统,动手开拓管帐电子档案系统。 三是增强平安守卫治理,进步风险警备程度。以防偷盗、防抢劫、防诈骗为重点,增强平安守卫步队扶植,强化工作反省和稽核,全面落实平安治理责任制。着力抓好长途监控中心的规范化扶植,充分施展其长途监管功能。 四是增强员工行为治理,进步风险案防根基。以警备员工道德风险为重点,抓深抓实员工行为阐发。订定员工行为阐发工作模板,对信息征集、阐发流程、阐发成果运用进行全面规范。探索实施分级家访制度,动态控制员工行为细节。按期召开案情通报会和案防阐发会,让员工了解作案的危害性,加强防案的自觉性。增强紧张岗位分外是网点负责人、客户司理的治理,落实岗位轮换和强制休假制度。 五是增强内部审计治理,施展审计监督作用。赓续完善审计组织体系扶植,组建审计步队。重点组织内控评价、经济责任、信息科技风险等审计,开展内部节制有效性反省。增强审计项目档案反省,匆匆进审计规范性扶植。 三、履职环境总体评价 古语云:以史为鉴,可以明得失。回首201X年工作环境,在变幻莫测的市场中,我虽取得了必然的造诣,同时我从中发明了多处不够之处,主要变现为: 一是部分员工还存在着侥幸心理,员工业务知识控制不敷,对业务的风险点了解不透,规范操作意识没有获得强化,工作责任感严重短缺,造成制度执行不到位和理解不透彻,操作不规范等潜伏性风险。 二是部门与部门之间的交流力度不敷,使得固然风险率获得明显低落,然则总体上升趋势不大。 三是反省力度不敷,对部分岗位还存在遗漏环境,对重点岗位